上海地区银行理财业务余额约占全国9%

【记者 付习习】近日，在上海银保监局指导下，上海市商业银行理财业务联席会议发布2018年《上海地区商业银行理财业务年度报告》（以下简称《报告》），这是联席会议成员单位连续第7年对外发布该报告。

《报告》显示，截至2018年末，上海地区银行理财业务余额2.89万亿元，较年初增长约11%，约占全国9%。在强监管态势下，近年来，上海地区银行理财业务从重规模向重质量转变，金融同业专属理财产品压降明显，理财业务逐步回归代客理财本源。

为落实资管新规和理财新规，管控好银行理财业务风险，上海地区各商业银行从组织体系、产品净值化、风险管控等方面推进理财业务转型。《报告》通过转型篇重点展示银行理财业务转型进展，包括组织体系、产品、投资端、风险控制、投资者权益保护和基础设施等六个方面。组织体系方面，商业银行积极谋划理财子公司建设，优化业务管理架构，加快投研队伍建设，布局未来发展。产品方面，由保本型向非保本、封闭式向开放式、预期收益率型向净值型转型。投资端方面，调整大类资产配置，提升标准化资产占比，压降委外投资规模。建立健全投研体系，优化投资决策流程，加强合作机构管理。风险控制方面，实行全流程优化，加强信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险的风险控制。投资者权益保护方面，优化销售管理流程及销售人员资质管理，培育客户投资理念，完善理财产品信息披露，强化消费者权益保护措施。基础设施方面，完善系统建设、理财业务制度等配套支持工作。

《报告》还聚焦银行理财业务未来发展、业务重塑下竞合格局、各行业务发展规划和具体举措。《报告》认为，未来银行理财业务发展将趋于平缓，银行理财展业模式和发展定位出现一定分化，银行理财子公司成为主流银行开展理财业务主体，投研能力成为银行理财业务核心竞争力。2019年，银行需把握好资管新规过渡期窗口，做好银行理财业务转型并防控相关风险，同时，找准银行理财业务在资管市场的竞争优势，并提高自身资产管理能力。

《报告》由上海市商业银行理财业务联席会议各成员单位汇编完成。上海市商业银行理财业务联席会议是在上海银保监局的指导下，各会员单位进行信息共享和经验交流的平台。联席会议成立于2012年5月，2018年度成员单位包括：上海银行、上海农商银行、花旗中国、恒生中国、工商银行上海市分行、农业银行上海市分行、中国银行上海市分行、建设银行上海市分行、交通银行上海市分行、招商银行上海分行、兴业银行上海分行。