泰州监管压实保险公司合规责任

【记者 祖兆林】近期，泰州银保监分局在走访调研保险公司分支机构时发现，基层保险公司普遍存在合规资源投入不足、合规基础较为薄弱、合规风险相对突出等问题，合规管理“真空”亟待压实。

基层保险公司合规弱化主要表现在三个方面：合规管理体系建设不健全。江苏省泰州市辖内64家保险公司中，仅有20家保险公司设置合规岗专员负责合规事务；合规人员专业化程度较低。辖内保险公司从事合规事务的人员中，仅有38人专业为法律或法学，占比26.57%，且从事时间较短，工作经验不足问题。同时，合规岗位人员大多未接受过合规的系统专业培训，多数基层保险公司对合规工作疲于应付，合规管控工作流于形式。

针对以上问题，泰州银保监分局结合辖内实际，出台了《关于加强保险公司合规管理的指导意见》（以下简称《意见》），从提高重视程度、加大资源投入、夯实基础工作、完善履职保障、加强外部监督等五方面，推动保险公司完善合规管理体系。

《意见》明确保险公司根据业务规模、人员数量、风险水平等因素，设立合规管理部门和合规岗；要求保险公司成立以主要负责人为组长的合规管理领导小组，制定合规管理考核问责和履职保障制度，每年向分局报告合规工作情况。要求加大合规管理资源投入，险公司市级分公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素设立合规管理部门和合规岗，配备专人开展合规管理工作。2019年底原保费（老口径下）市场份额5%以上的保险公司市级分公司应当设立合规管理部门，市场份额1-5%的保险公司市级分公司应当设立专职合规岗，市场份额1%以下的保险公司市级分公司鼓励设立专职合规岗，开展合规工作。

《意见》要求保险机构应建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理情况作为公司年度考核的重要指标，对各部门、分支机构及其人员合规管理情况进行考核和评价，严肃追究违法违规事件相关责任人员。