专家解析财富管理市场机遇和挑战

□实习记者 张文思

1月4日，中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力报告——中国理财产品市场发展与评价（2018-2019）》（以下简称《报告》）发布会在上海召开。全国政协委员、中国投资有限责任公司原副董事长兼总经理、上海金融与发展实验室首席专家兼总顾问屠光绍，中国社科院学部委员、国家金融与发展实验室理事长李扬，以及中国保险报业股份有限公司党委书记、董事长，中国农村金融杂志社党委书记、社长朱进元到会并致辞。 国家金融与发展实验室副主任、上海金融与发展实验室理事长殷剑峰发布《报告》。

屠光绍在致辞中表示，2020年有三大因素影响资产管理市场。第一个因素是资管新规的持续作用和资管行业的再出发。2019年由于资管新规带来的资产管理规模下降影响还将在2020年继续影响资管行业。资管行业必须寻找新出路。第二个因素是资管行业和银行的合作。中国的金融市场主要是以银行融资为主，因此，要发扬商业银行自身的头部效应，连动资管行业的发展。第三个因素是对外开放市场加速。

李扬在论坛上表示，我国的财富管理需要符合最广大人民群众的需要，才能保证中国社会的长治久安。国家金融与发展实验室最近的研究成果是编制了23年来中国国家资产负债表。在2019年的负债表中，特别研究了中国的负债问题。研究发现中国政府的负债可以形成财富，中国特色的财富管理有足够的回旋余地和应对风险的能力。

朱进元表示，党的十九届四中全会明确了推进国家治理体系和治理能力现代化的远大目标及工作要求，提高金融业包括财富管理行业的治理能力，是新时代银行、保险、信托等金融机构的重要使命和担当。财富管理市场初步形成了银行、保险、信托、证券、基金等多元化主体分工协作、优势互补的良性竞争格局。银行保险资金因其体量巨大、投资稳健，一直是财富管理行业的中坚力量，当前银行业保险业财富管理产品余额已经占到资管市场总规模的55%。新时代我国经济金融环境正发生由量向质的根本性转变，资管新规的发布，对我国财富管理行业回归本源、防范风险、服务实体经济提出了更高的要求，银行业保险业在财富管理市场中的压舱石作用进一步凸显。

朱进元认为，在我国财富管理行业的持续探索发展过程中，金融媒体一直发挥着不可忽视的重要作用。从金融政策解读到创新业务宣传，从金融机构交流到资管品牌推广，从金融市场调研到论坛会议筹办，以《中国银行保险报》和《中国农村金融》杂志等为代表的一批金融媒体，不忘初心、从未缺席。《中国银行保险报》作为中国银行保险监督管理委员会主管的唯一工作日报，始终坚持“服务监管、服务行业”的办媒宗旨，不断见证和深度参与我国财富管理市场的成长；《中国农村金融》杂志在推动普惠金融和农村金融市场财富管理等方面也作出了诸多贡献。这些金融媒体都对我国财富管理事业的发展起到了非常积极的推动作用。

据《报告》披露，2019年财富管理市场总体规模为133.38万亿元人民币。《报告》通过案例展示，从组织架构、业务模式、产品体系、增值服务、风险控制、人力资源和IT系统等维度全方位评估财富管理参与机构的竞争力水平。未来，力争建立定量与定性相结合的竞争力评价体系。殷剑峰表示，期望能够通过这项研究，为政府部门和监管机构的政策制定、参与机构的展业拓业以及高净值客户乃至家族企业主选择服务机构提供若干原则和思路。

本次论坛上，嘉宾还就“开放与变革：资产管理行业新机遇”和“财富管理业的供给侧结构性改革”两个热点话题开展了对话。