银保监会下发指导文件 严防金融违法犯罪

【记者 张爽】近日，记者获悉，为进一步完善银行业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制，防控银行保险机构案件风险，银保监会向各银行保险机构下发了《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（以下简称《指导意见》）。

《指导意见》着重强调了以下几大原则：一是加强党的领导和党的建设。二是坚持健全长效机制与短期重点惩治并重，管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。三是坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。四是坚持金融监管部门与监察机关、公安机关和司法机关联动协调，建立跨区域、跨部门、跨领域的监督惩处机制，形成防范打击合力。

《指导意见》提出要预防11个重点领域的违法犯罪，包括：严防信贷业务领域违法犯罪行为；严防同业业务领域违法犯罪行为；严防资产处置领域违法犯罪行为；严防资产管理业务领域违法犯罪行为；严防信用卡业务领域违法犯罪行为；严防现金管理领域违法犯罪行为；严防保险业务领域违法犯罪行为；严防第三方合作领域违法犯罪行为；严防金融市场领域违法犯罪行为；严防洗钱和恐怖融资相关违法犯罪行为；严防信息科技领域违法犯罪行为。

在强化机构内控和自律机制建设方面，《指导意见》提出，要强化公司治理；强化制度流程控制，做到有案必查、查实必罚；加强案件风险监测和排查；严肃责任追究，发现涉嫌违法犯罪的，积极配合有关部门查清犯罪事实，不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究；完善教育培训体系；强化行业性约束惩戒，银保监会及其派出机构指导行业协会完善行业内部信用信息采集、共享机制，将相关行为记入会员信用档案。

在依法惩戒、加强监管和联动协调方面，《指导意见》强调，应完善案防管理体系；加强检查与评估结果应用；严格依法惩处和问责；发挥联合惩戒警示作用，达到“惩戒一个，警示一片”的效果；强化联动协调，形成防范打击合力，加大金融领域反腐败力度，积极维护金融秩序和社会稳定。