银行入局基金投顾市场 招商银行、平安银行成首批试点银行

【实习记者 胡杨】3月2日，《中国银行保险报》记者获悉，招商银行、平安银行已获准成为公募基金投资顾问业务试点机构，也是首批获得该业务试点资格的银行。

公募基金投顾业务，主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

作为全面深化资本市场改革的重要举措之一，2019年10月底，证监会曾下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式启动了基金投顾业务的试点工作，嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金和中欧基金这5家基金管理公司获得首批试点资格。2019年12月，包括蚂蚁金服旗下的蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、腾讯旗下的腾安基金销售有限公司在内的3家第三方基金销售机构也出现在新一批基金投资顾问业务试点名单中。

而银行的入局无疑会使基金投顾市场的竞争更加激烈。一直以来，银行都是基金代销的主要渠道，此前一度占据九成左右的市场份额。以招商银行为例，相关数据显示，截至2019年6月末，在全国持有权益类基金的个人客户中，约13%的投资资金通过该行进行投资配置。

反过来看，涉足基金投顾业务则会推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式，逐步从传统的交易手续费模式转向按管理客户资产规模收取顾问费的模式，将代销机构和客户的利益连在一起，并促使行业从过去的产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向。

对于入选基金投顾业务试点，招商银行表示，未来拟提供的基金投顾服务会紧紧围绕提升客户投资体验展开，一方面将全面传承招商银行在多年的财富管理实践中积累的“顾问式服务”能力；另一方面，也将充分发挥招商银行在资产配置及公募基金产品优选方面的“专业投资”优势，用实实在在的投顾服务践行客户至上的宗旨，打造最佳客户体验银行。

数据显示，2019年上半年，招商银行累计实现个人理财产品销售额 47683.81亿元；实现代理开放式基金销售额3066.97亿元。2019年客户年度盈利达到约790亿元。

平安银行最新年报显示，2019 年末，该行管理零售客户资产余额达到近2万亿元，较上年末增长 39.9%。