“家族办公室”，代际传承新帮手

□记者 樊融杰

近日，全球最大火锅连锁餐厅海底捞创始人张勇之妻舒萍在新加坡设立家族办公室。随着高净值人群的增加，家族办公室已经成为了许多国内众多富豪家族的重要选择。

家族持续发展的推手

福布斯2020年1月份数据显示，全球亿万富豪的9万亿美元资产，近一半由家族办公室管理。

磐合家族办公室创办人颜怀江表示：“家族办公室是一个家族为了实现其持续发展目标而设立或使用的机构，是一个家族持续发展的重要推手。”

据悉，家族办公室在国外已有较长历史，美国洛克菲勒家族创办了最早的家族办公室。随着国内超高净值人群以及相关财富传承需求的逐步涌现，近年来，家族办公室在我国也处于不断成长的阶段。

2019年11月，瑞银(UBS)、中航信托(AVICTRUST)、Campden wealth和惠裕全球家族智库(FOTT)四家机构联合披露了《2019年中国家族财富与家族办公室调研报告》。该《报告》显示，惠裕在中国对76名家族成员、家族办公室高级主管和家族财富主管进行数据调研和访问，结果显示约三分之二的被调研家族正在使用家族办公室服务，主要动机是保全财富，家族办公室作为财富管理的工具。

“犹如许多公司的董事长助理，家族办公室可以站在一个家族治理架构下，通过协调家族各方利益，使家族中相关人员、财务、事务等各方面通过合理的方式按照既定的目标向前发展。” 颜怀江认为，“无论是信托或是其他金融工具等都是家族办公室确保家族财富传承的工具之一。”

“无边界”服务，助家族企业代际传承

“事实上，家族治理才是家族最高的指导原则，相当于家族的宪法。”颜怀江表示，家族办公室只是一个执行单位，是依照家族治理的决策去执行相关事务的一个单位、一个组织或者一组团队，可以各种形态呈现。

“律师就只做法律方面的工作，会计师就只做财务方面的工作，但客户的需求往往是全方位、全球化的，所以哪怕是客户能获得所有专业机构的服务，在这些服务边界之外还是有很大的空白之处，家族办公室做的就是‘填空’的事，所以家族办公室的服务是‘无边界’的。”颜怀江认为。

据中国民营经济研究会家族企业委员会2015年发布的《中国家族企业传承报告》数据显示，相比于老一辈较高的交班意愿，年轻一代的接班意愿却不高。明确表示愿意接班的仅占样本的40%，有15%明确表示不愿意接班，另有45%对于接班态度尚不明确或要自行创业。由此可见，家族企业在传承过程中面临着并非两相情愿的窘境。

据了解，当家族企业需要进行传承时，家族治理与家族办公室就应逐步被构建。家族内部通过家族问题诊断，量身设立家族治理体系，决定家族应该“传什么”，从而指引家族办公室的设立路径，包括定位、模式、团队构建、IT管理系统的建立等。家族办公室将根据家族发展方向，有计划地进行二代培养，逐渐明晰应该“传给谁”。

“如果能够在家族企业传承之前，提前确定好家族治理的目标与框架，并通过家族办公室进行监测与执行，就可以在一定程度上让这种代际传承更为平稳，因为企业的平稳发展，也可以直接让家族目标得以实现。”颜怀江表示。