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全球供应链金融“千帆竞速”

发布时间:2020-08-03 08:50:08    作者:许予朋    来源:中国银行保险报网

□实习记者 许予朋

近日,据海外媒体报道,亚洲开发银行(以下简称“亚开行”)正与其他银行合作开展新的供应链金融项目,拟为亚洲生产抗疫物资的中小企业提供12亿美元贸易融资。

早在今年3月,亚开行就曾宣布将通过其“供应链融资计划”出资2亿美元,支持生产和配送抗击新冠病毒所需药品及物资的企业,帮助其扩大生产,同时吸引更多供应商。2008年全球金融危机发生后,海外曾有上百万家企业因供应链中企业破产带来连锁反应而倒闭。因此,在遭遇经济“寒冬”时,发展供应链金融对于维护产业链稳定运转,解决供应链上下游中小企业融资难问题具有积极意义。

供应链金融诞生于西方,最早可追溯至19世纪中期之前,是为了解决供应链中资金流梗阻以及资金流优化问题而产生的一种业务。早期的供应链金融业务非常单一,主要是针对存货质押的贷款业务。19世纪中期至20世纪70年代,供应链金融的业务开始丰富起来,承购应收账款等保理业务开始出现。但起初,这种保理业务常常是趁火打劫式的“金融掠夺”:一些银行等金融机构和资产评估机构合谋,刻意压低流动性出现问题的企业所出让的应收账款和存货,然后高价卖给其他第三方中介机构。为规范市场行为,1954年美国出台了《统一商法典》,明确了金融机构开展存货质押应遵循的规范。至此,供应链金融开始步入健康发展的时期。

自20世纪80年代起,供应链金融业务开始繁荣,逐步衍生出预付款融资、结算和保险等融资产品。小米金融科技研究中心报告指出,海外供应链金融体系比较发达、完善,特别是欧洲与北美地区,目前已形成了4种机构主导的不同商业模式:物流企业(如UPS)以自身信用为零售商(如沃尔玛)的上游中小企业提供优惠利率的应收账款融资;卖方企业为买方提供融资租赁、设备租赁等服务;商业银行提供融资付款、承兑汇票等;金融科技公司结合银行与其他金融机构为上下游企业提供供应链金融服务。

随着监管政策趋严以及金融科技平台的加入,一些新兴经济体逐步加入全球供应链金融中,成为供应链金融市场新的增长点。近年来,随着供应链企业对于金融科技数字化的需求不断增加,供应链金融平台也在持续加大平台科技建设的资金投入。比如,在供应链金融领域具有传统优势的德意志银行就于今年7月入股了德国一家新兴科技企业Traxpay。后者的强项是为企业提供动态贴现及反向保理等解决方案,以帮助企业管理现金流。

据Cole Market Research发布的最新报告,2018年,全球区块链供应链金融市场规模为2.337亿美元,预计2025年底这一数字将达到3.395亿美元。在这片刚刚开拓出的“蓝海”里,将出现腾讯、IBM、Coinbase、Tradeshift、Ripple、百度、阿里巴巴等金融科技巨头“千帆竞速”的局面。

因此,对于具有传统优势的金融机构而言,如何加速转型以满足全球化、信息化时代供应链企业的新诉求,是筑牢城池的关键。而对于新兴市场上雄心勃勃的科技企业而言,技术既是破局的利器,也可能成为新的风险点,这就需要监管部门进一步完善金融市场建设及制度建设,为供应链金融智慧化发展保驾护航。


全球供应链金融“千帆竞速”

来源:中国银行保险报网  时间:2020-08-03

□实习记者 许予朋

近日,据海外媒体报道,亚洲开发银行(以下简称“亚开行”)正与其他银行合作开展新的供应链金融项目,拟为亚洲生产抗疫物资的中小企业提供12亿美元贸易融资。

早在今年3月,亚开行就曾宣布将通过其“供应链融资计划”出资2亿美元,支持生产和配送抗击新冠病毒所需药品及物资的企业,帮助其扩大生产,同时吸引更多供应商。2008年全球金融危机发生后,海外曾有上百万家企业因供应链中企业破产带来连锁反应而倒闭。因此,在遭遇经济“寒冬”时,发展供应链金融对于维护产业链稳定运转,解决供应链上下游中小企业融资难问题具有积极意义。

供应链金融诞生于西方,最早可追溯至19世纪中期之前,是为了解决供应链中资金流梗阻以及资金流优化问题而产生的一种业务。早期的供应链金融业务非常单一,主要是针对存货质押的贷款业务。19世纪中期至20世纪70年代,供应链金融的业务开始丰富起来,承购应收账款等保理业务开始出现。但起初,这种保理业务常常是趁火打劫式的“金融掠夺”:一些银行等金融机构和资产评估机构合谋,刻意压低流动性出现问题的企业所出让的应收账款和存货,然后高价卖给其他第三方中介机构。为规范市场行为,1954年美国出台了《统一商法典》,明确了金融机构开展存货质押应遵循的规范。至此,供应链金融开始步入健康发展的时期。

自20世纪80年代起,供应链金融业务开始繁荣,逐步衍生出预付款融资、结算和保险等融资产品。小米金融科技研究中心报告指出,海外供应链金融体系比较发达、完善,特别是欧洲与北美地区,目前已形成了4种机构主导的不同商业模式:物流企业(如UPS)以自身信用为零售商(如沃尔玛)的上游中小企业提供优惠利率的应收账款融资;卖方企业为买方提供融资租赁、设备租赁等服务;商业银行提供融资付款、承兑汇票等;金融科技公司结合银行与其他金融机构为上下游企业提供供应链金融服务。

随着监管政策趋严以及金融科技平台的加入,一些新兴经济体逐步加入全球供应链金融中,成为供应链金融市场新的增长点。近年来,随着供应链企业对于金融科技数字化的需求不断增加,供应链金融平台也在持续加大平台科技建设的资金投入。比如,在供应链金融领域具有传统优势的德意志银行就于今年7月入股了德国一家新兴科技企业Traxpay。后者的强项是为企业提供动态贴现及反向保理等解决方案,以帮助企业管理现金流。

据Cole Market Research发布的最新报告,2018年,全球区块链供应链金融市场规模为2.337亿美元,预计2025年底这一数字将达到3.395亿美元。在这片刚刚开拓出的“蓝海”里,将出现腾讯、IBM、Coinbase、Tradeshift、Ripple、百度、阿里巴巴等金融科技巨头“千帆竞速”的局面。

因此,对于具有传统优势的金融机构而言,如何加速转型以满足全球化、信息化时代供应链企业的新诉求,是筑牢城池的关键。而对于新兴市场上雄心勃勃的科技企业而言,技术既是破局的利器,也可能成为新的风险点,这就需要监管部门进一步完善金融市场建设及制度建设,为供应链金融智慧化发展保驾护航。

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