金融赋能促开放 蹄疾步稳谋新篇
——银行业积极支持广西自贸试验区建设 发布时间：2020-12-11 09:31:19 作者： 来源：中国银行保险报网
□郑伟雁
中国（广西）自由贸易试验区（以下简称“广西自贸试验区”）成立一年来，广西银行业深入贯彻落实《中国（广西）自由贸易试验区总体方案》，结合各机构实际，依据《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》《中国（广西）自由贸易试验区建设总体方案》等重要文件指导，加速推进相关片区出台的自贸试验区实施方案有关事项，在更深层次、更宽领域，以更大力度推进广西金融供给侧结构性改革和对外开放合作，助力广西加快建设面向东盟的金融开放门户取得良好实效。
截至今年9月末，广西自贸试验区范围内设有银行机构46家,各项贷款余额456亿元；跨境收支总规模24.5亿美元，其中累计收入和累计支出分别为11.77亿美元和12.73亿美元，累计净流出0.96亿美元；企业结售汇规模总金额为8.41亿美元，结售汇金额总笔数为2851笔。
对接国家战略
积极融入自贸试验区建设
发挥各大金融机构的特色优势，不断提升服务水平，多措并举积极融入广西自贸试验区建设。
农业银行广西区分行加强与境内外分（子）行及代理行联动，以关键项目为突破口，大力支持广西“一带一路”重点项目建设。相继揭牌农行广西自贸试验区崇左片区凭祥支行、南宁片区五象支行，集中专业资源满足自贸片区建设金融需求，以全方位、全产品服务广西自贸试验区内企业。
中国银行是首批将总部中心-中银香港后台营运中心引入南宁五象新区（自贸试验区南宁片区）的银行业金融机构，并以此为载体，逐步完成资金收付、放款、资料处理、集团客户服务、东南亚营运业务等集中处理业务，并创新科技手段，构建区域一体化管理能力，为广西门户打造的国际金融人才引进、国际化金融经营理念引进建立蓝本，助力广西自贸试验区发展多元化跨境金融配套服务体系。
今年以来，广西农信社有12家农合机构获批开办外汇业务资质，全区农合机构国际业务量实现较大提升。7家营业网点借助广西自贸试验区提供的政策福利及金融环境，高标准、高质量为广大客户提供特色化、多元化的金融服务，为广西自贸试验区经济发展注入更强劲的金融动力。截至9月末，全区农合机构累计支持“一带一路”“四个一百”企业227家，贷款余额219.28亿元。
2020年7月，桂林银行南宁分行入驻五象核心区，桂林银行资金运营中心于2020年8月25日正式获批开业，并于9月24日取得营业执照，成为广西区内城商行首家金融市场业务持牌专营机构，随着南宁片区机构布局的完善，促进了该行面向东盟的金融开放及服务自贸试验区建设水平的提升。
光大银行南宁分行积极引荐光大集团各版块企业在广西增设机构，同时光大银行南宁分行购置的分行本部及营业部的新营业用房也落户自贸试验区南宁片区，以便更好地服务广西自贸试验区和面向东盟的金融开放门户建设。
中信银行广西自贸试验区南宁片区五象支行预计于2020年12月开业，将围绕区域内产业特点和国家战略，不断研发广西自贸试验区离、在岸融资、结算、交易等创新产品，打造分行自贸试验区业务平台的核心竞争力。
产品服务创新
促进跨境投融资便利化
积极推进跨境金融制度创新和成果转化，全面服务广西自贸试验区跨境贸易、投融资及资本项目等便利化建设，提供创新产品和金融服务。
工商银行广西区分行依托自身实力和优势，加速创新金融产品与服务，成功完成了广西首笔“单一窗口”在线融资“跨境贷”、广西首笔中马钦州产业园区信贷资产跨境转让业务、首笔自贸试验区人民币跨境直贷业务等。截至2020年9月30日，该行已累计为107户进出口小企业发放“跨境贷”约1.52亿元，办理自贸试验区风险参贷业务1.75亿元，办理本外币跨境直贷业务约7.2亿元。
2020年1-9月，建设银行广西区分行通过线上渠道办理对公汇出汇款业务2674万美元，同比增长628.61%；同时在业务创新方面取得了多项突破：办理广西区内首笔跨境人民币同业融资业务；办理首笔贸易资产跨境转让业务6000万元，办理首笔区块链贸易资产跨境转让业务4700万元，累计办理跨境资产转让业务15.56亿元。
交通银行广西分行联动发挥交行首尔分行作为中韩两国指定的人民币清算行优势，抓住跨境人民币账户融资政策机遇向境外融出人民币资金，为自贸试验区钦州港片区某企业办理半年期贸易融资8900万元。开拓资本项下跨境人民币业务新通道，联动交行澳门分行率先认购7年期广西地方政府债券1000万元，实现广西全区首笔一级市场“债券通”业务，是首个引入境外投资资金投资于广西地方政府债券的成功案例。
邮储银行广西区分行紧绕沿边金融、跨境金融两条主线，主动加强与越南等东盟国家金融合作。目前与东盟地区合作银行已拓展至9家，截至2020年10月末，累计为中国-东盟经贸、投融资提供跨境人民币结算137.39亿元，其中为自贸试验区崇左片区边境企业和个人提供边贸结算94.98亿元。在自贸试验区崇左片区设立了总行级跨境边贸特色支行——凭祥支行，2015年成立的“中国邮政储蓄银行中国-东盟货币中心”（凭祥），实现了邮储银行人民币对东盟货币的直接报价兑换。
今年来，兴业银行南宁分行持续推动跨境直贷等创新型跨境融资模式，为农业、疫情防控等企业提供低成本境外资金，拓宽融资渠道，解决企业资金燃眉之急。大力推广FICC汇率避险、利率避险等衍生品相关业务， 2018年及2019年连续两年举办“跨境业务及FICC产品研讨会”，落地体系内首笔无本金交换CCS业务、西南地区首笔发债配套CDS业务、全国首单挂钩LPR浮息债配套人民币代客利率互换等创新品种、落地区内银行首单债券通“北向通”业务，累计实现跨境人民币结算近16亿元。
广西北部湾银行积极做优做大沿边金融，运用供应链思维，加快边贸金融服务模式创新。推出沿边金融贷款产品——“边民贷”产品，共为边民开立电子结算账户近4000户，并为岳圩口岸成功办理北行首笔边民互市贸易结算业务；通过低风险银行承兑“汇票+跨境”汇款业务，为边贸稳增长注入全新动能；率先试点开展入境务工人员工资代发业务，通过定制专属“越薪卡”，先行先试为越南劳工办理了批量开卡、批量激活和代发工资等业务。
发挥业务优势
全力支持实体经济发展
充分发挥金融平台的功能作用，积极建立渠道多元的融资体系，不断创优金融服务环境，多措并举为企业破解融资难题，全力支持实体经济发展。
2019年8月至今，建设银行广西区分行累计向广西自贸试验区相关企业客户投放人民币非贴贷款41.72亿元，为企业客户的发展提供了坚强有力的融资支持。
国家开发银行广西分行坚守开发性金融规划先行的理念，在推动重大重点项目融资合作的过程中，尤其注重从规划入手系统性的推动融资工作的开展。2019年11月，该行完成了钦州港片区（中马产业园）建设项目授信，截至目前，累计签订贷款合同10.23亿元，发放贷款5.56亿元。今后该行将融资重点支持园区内特色产业聚集区、电子信息功能区、生物技术和现代服务业功能区建设，为完善园区配套基础设施、增强园区投资吸引力奠定坚实基础。
邮储银行广西区分行为进口型生产企业设计“进口信用证+境内外贷流贷”金融服务方案，多产品组合降低企业融资成本，延长对企业融资期限，加大对企业金融支持。截至今年10月末，通过内保外贷、进出口信用证、进出口押汇融资跨境融资产品助力区内企业“走出去”，累计提供跨境融资49.4亿元，累计发放境内外币流贷合计11479万美元。有效支持了企业原料进口，稳定外贸发展。
平安银行南宁分行计划向广西自贸试验区内的芯片技术加工企业、新能源汽车企业等科技型企业提供金融支持，大力响应中国（广西）自由贸易试验区的高质量发展支持政策。截至目前，该行为区内制造业企业新增贷款投放5.49亿元，其中离岸外债贷款达约2.8亿元。
广发银行南宁分行积极为广西自贸试验区及产业园区企业提供包括跨境融资、结算、跨境资产转让等金融服务，满足企业客户更自由、更灵活、更高效的跨境金融需求。截至目前，该行已办理跨境金融结算及融资累计20435万美元，跨境融资业务规模较年初新增2415万美元。
近期，浦发银行南宁分行为广西自贸试验区南宁片区某公司成功办理一笔1000万元人民币商票保证业务，这也是该行为广西自贸试验区南宁片区内企业办理的首笔商票保证业务，该项业务的落地不仅轻松解决了企业资金结算遇到的难题，更为该行参与建设“家门口”的自贸试验区、切实支持实体经济、推动金融服务创新奠定了坚实基础。
华夏银行南宁分行深耕广西区内绿色项目，积极探索跨境绿色金融服务方式。截至2020年10月末，华夏银行南宁分行已实现绿色金融业务余额近7亿元，涉及绿色交通、可再生能源、资源循环利用、节能环保等多个领域，为进一步推进跨境绿色金融服务奠定良好的基础。
（作者单位：广西银行业协会）
□郑伟雁
中国（广西）自由贸易试验区（以下简称“广西自贸试验区”）成立一年来，广西银行业深入贯彻落实《中国（广西）自由贸易试验区总体方案》，结合各机构实际，依据《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》《中国（广西）自由贸易试验区建设总体方案》等重要文件指导，加速推进相关片区出台的自贸试验区实施方案有关事项，在更深层次、更宽领域，以更大力度推进广西金融供给侧结构性改革和对外开放合作，助力广西加快建设面向东盟的金融开放门户取得良好实效。
截至今年9月末，广西自贸试验区范围内设有银行机构46家,各项贷款余额456亿元；跨境收支总规模24.5亿美元，其中累计收入和累计支出分别为11.77亿美元和12.73亿美元，累计净流出0.96亿美元；企业结售汇规模总金额为8.41亿美元，结售汇金额总笔数为2851笔。
对接国家战略
积极融入自贸试验区建设
发挥各大金融机构的特色优势，不断提升服务水平，多措并举积极融入广西自贸试验区建设。
农业银行广西区分行加强与境内外分（子）行及代理行联动，以关键项目为突破口，大力支持广西“一带一路”重点项目建设。相继揭牌农行广西自贸试验区崇左片区凭祥支行、南宁片区五象支行，集中专业资源满足自贸片区建设金融需求，以全方位、全产品服务广西自贸试验区内企业。
中国银行是首批将总部中心-中银香港后台营运中心引入南宁五象新区（自贸试验区南宁片区）的银行业金融机构，并以此为载体，逐步完成资金收付、放款、资料处理、集团客户服务、东南亚营运业务等集中处理业务，并创新科技手段，构建区域一体化管理能力，为广西门户打造的国际金融人才引进、国际化金融经营理念引进建立蓝本，助力广西自贸试验区发展多元化跨境金融配套服务体系。
今年以来，广西农信社有12家农合机构获批开办外汇业务资质，全区农合机构国际业务量实现较大提升。7家营业网点借助广西自贸试验区提供的政策福利及金融环境，高标准、高质量为广大客户提供特色化、多元化的金融服务，为广西自贸试验区经济发展注入更强劲的金融动力。截至9月末，全区农合机构累计支持“一带一路”“四个一百”企业227家，贷款余额219.28亿元。
2020年7月，桂林银行南宁分行入驻五象核心区，桂林银行资金运营中心于2020年8月25日正式获批开业，并于9月24日取得营业执照，成为广西区内城商行首家金融市场业务持牌专营机构，随着南宁片区机构布局的完善，促进了该行面向东盟的金融开放及服务自贸试验区建设水平的提升。
光大银行南宁分行积极引荐光大集团各版块企业在广西增设机构，同时光大银行南宁分行购置的分行本部及营业部的新营业用房也落户自贸试验区南宁片区，以便更好地服务广西自贸试验区和面向东盟的金融开放门户建设。
中信银行广西自贸试验区南宁片区五象支行预计于2020年12月开业，将围绕区域内产业特点和国家战略，不断研发广西自贸试验区离、在岸融资、结算、交易等创新产品，打造分行自贸试验区业务平台的核心竞争力。
产品服务创新
促进跨境投融资便利化
积极推进跨境金融制度创新和成果转化，全面服务广西自贸试验区跨境贸易、投融资及资本项目等便利化建设，提供创新产品和金融服务。
工商银行广西区分行依托自身实力和优势，加速创新金融产品与服务，成功完成了广西首笔“单一窗口”在线融资“跨境贷”、广西首笔中马钦州产业园区信贷资产跨境转让业务、首笔自贸试验区人民币跨境直贷业务等。截至2020年9月30日，该行已累计为107户进出口小企业发放“跨境贷”约1.52亿元，办理自贸试验区风险参贷业务1.75亿元，办理本外币跨境直贷业务约7.2亿元。
2020年1-9月，建设银行广西区分行通过线上渠道办理对公汇出汇款业务2674万美元，同比增长628.61%；同时在业务创新方面取得了多项突破：办理广西区内首笔跨境人民币同业融资业务；办理首笔贸易资产跨境转让业务6000万元，办理首笔区块链贸易资产跨境转让业务4700万元，累计办理跨境资产转让业务15.56亿元。
交通银行广西分行联动发挥交行首尔分行作为中韩两国指定的人民币清算行优势，抓住跨境人民币账户融资政策机遇向境外融出人民币资金，为自贸试验区钦州港片区某企业办理半年期贸易融资8900万元。开拓资本项下跨境人民币业务新通道，联动交行澳门分行率先认购7年期广西地方政府债券1000万元，实现广西全区首笔一级市场“债券通”业务，是首个引入境外投资资金投资于广西地方政府债券的成功案例。
邮储银行广西区分行紧绕沿边金融、跨境金融两条主线，主动加强与越南等东盟国家金融合作。目前与东盟地区合作银行已拓展至9家，截至2020年10月末，累计为中国-东盟经贸、投融资提供跨境人民币结算137.39亿元，其中为自贸试验区崇左片区边境企业和个人提供边贸结算94.98亿元。在自贸试验区崇左片区设立了总行级跨境边贸特色支行——凭祥支行，2015年成立的“中国邮政储蓄银行中国-东盟货币中心”（凭祥），实现了邮储银行人民币对东盟货币的直接报价兑换。
今年来，兴业银行南宁分行持续推动跨境直贷等创新型跨境融资模式，为农业、疫情防控等企业提供低成本境外资金，拓宽融资渠道，解决企业资金燃眉之急。大力推广FICC汇率避险、利率避险等衍生品相关业务， 2018年及2019年连续两年举办“跨境业务及FICC产品研讨会”，落地体系内首笔无本金交换CCS业务、西南地区首笔发债配套CDS业务、全国首单挂钩LPR浮息债配套人民币代客利率互换等创新品种、落地区内银行首单债券通“北向通”业务，累计实现跨境人民币结算近16亿元。
广西北部湾银行积极做优做大沿边金融，运用供应链思维，加快边贸金融服务模式创新。推出沿边金融贷款产品——“边民贷”产品，共为边民开立电子结算账户近4000户，并为岳圩口岸成功办理北行首笔边民互市贸易结算业务；通过低风险银行承兑“汇票+跨境”汇款业务，为边贸稳增长注入全新动能；率先试点开展入境务工人员工资代发业务，通过定制专属“越薪卡”，先行先试为越南劳工办理了批量开卡、批量激活和代发工资等业务。
发挥业务优势
全力支持实体经济发展
充分发挥金融平台的功能作用，积极建立渠道多元的融资体系，不断创优金融服务环境，多措并举为企业破解融资难题，全力支持实体经济发展。
2019年8月至今，建设银行广西区分行累计向广西自贸试验区相关企业客户投放人民币非贴贷款41.72亿元，为企业客户的发展提供了坚强有力的融资支持。
国家开发银行广西分行坚守开发性金融规划先行的理念，在推动重大重点项目融资合作的过程中，尤其注重从规划入手系统性的推动融资工作的开展。2019年11月，该行完成了钦州港片区（中马产业园）建设项目授信，截至目前，累计签订贷款合同10.23亿元，发放贷款5.56亿元。今后该行将融资重点支持园区内特色产业聚集区、电子信息功能区、生物技术和现代服务业功能区建设，为完善园区配套基础设施、增强园区投资吸引力奠定坚实基础。
邮储银行广西区分行为进口型生产企业设计“进口信用证+境内外贷流贷”金融服务方案，多产品组合降低企业融资成本，延长对企业融资期限，加大对企业金融支持。截至今年10月末，通过内保外贷、进出口信用证、进出口押汇融资跨境融资产品助力区内企业“走出去”，累计提供跨境融资49.4亿元，累计发放境内外币流贷合计11479万美元。有效支持了企业原料进口，稳定外贸发展。
平安银行南宁分行计划向广西自贸试验区内的芯片技术加工企业、新能源汽车企业等科技型企业提供金融支持，大力响应中国（广西）自由贸易试验区的高质量发展支持政策。截至目前，该行为区内制造业企业新增贷款投放5.49亿元，其中离岸外债贷款达约2.8亿元。
广发银行南宁分行积极为广西自贸试验区及产业园区企业提供包括跨境融资、结算、跨境资产转让等金融服务，满足企业客户更自由、更灵活、更高效的跨境金融需求。截至目前，该行已办理跨境金融结算及融资累计20435万美元，跨境融资业务规模较年初新增2415万美元。
近期，浦发银行南宁分行为广西自贸试验区南宁片区某公司成功办理一笔1000万元人民币商票保证业务，这也是该行为广西自贸试验区南宁片区内企业办理的首笔商票保证业务，该项业务的落地不仅轻松解决了企业资金结算遇到的难题，更为该行参与建设“家门口”的自贸试验区、切实支持实体经济、推动金融服务创新奠定了坚实基础。
华夏银行南宁分行深耕广西区内绿色项目，积极探索跨境绿色金融服务方式。截至2020年10月末，华夏银行南宁分行已实现绿色金融业务余额近7亿元，涉及绿色交通、可再生能源、资源循环利用、节能环保等多个领域，为进一步推进跨境绿色金融服务奠定良好的基础。
（作者单位：广西银行业协会）
