北京银行坚持做客户贴心的财富管家

北京银行保险报网讯【记者 王方琪】

日前，记者从北京银行获悉，该行2020年理财、基金、贵金属、第三方代销等产品累计销售超7500亿元。

2021是北京银行成立二十五周年，也是北京银行财富管理业务起航的第15年。，北京银行致力于做深客户精细管理、做专财富投研顾问、做实精准风控合规，持续提升财富管理竞争力。2020年，该行荣获“金理财”年度银行财富管理品牌卓越奖、“金琥珀”创新银行财富管理品牌奖、“金臻奖”年度最佳中国私人银行——最佳客户服务奖、《胡润百富》“家族财富管理私人银行最佳表现奖”等多项荣誉。

近10年来，银行理财产品是银行筑牢客户资金量基础的有力抓手，也是客户资产配置中的“稳定器”。2020年北京银行个人净值型产品销量4400余亿元，年末净值类产品占比81%。2021年是银行理财全面净值化的元年，但北京银行的净值化理财创新之路已走过七年之久，目前已形成“京华远见”“京华汇盈”两大系列、10余个子系列产品体系。“易淘金”、“京鹰联动”、“聚益京选”、“鑫益月享”等产品已经成为深入京行客户心中的明星产品。

2020年，资本市场的活跃引发权益投资热潮，12月证监会亦发文倡导居民储蓄资金入市，大力发展权益类公募基金，居民资产配置重心开始逐步向金融资产转移。北京银行近年来也十分重视引导客户在资产配置中纳入基金类资产，持续优化基金营销体系，不断丰富精选基金池产品，为客户“优中选优”挑选基金。2020年基金销售额增幅达104%，保有量增幅55%。在注重销售规模提升的同时，该行更重视客户的基金持有体验，一方面做好定期售后业绩跟踪、需求反馈和投资陪伴；一方面引导客户不为短期的市场波动焦虑，坚持进行长期投资。

专属于高净值客户购买的私募产品是财富管理产品体系“皇冠上的明珠”，也是银行财富管理的核心竞争力之一。2020年净值类私行代销产品募集规模占比较同期提升56%。随着净值化转型的深入，高端客户私募产品将逐渐以“更丰富的投资策略”而非“更高的价格”作为核心竞争力。2021年，北京银行将优选权益多头、市场中性、指数增强、对冲、CTA、FOF、MOM等不同投资策略的主动管理类产品不断丰富私募产品供给体系，为该行高净值客户带来更广阔的选择视野及“无限风景”。

北京银行自2006年首次推出财富管理业务后，持续进行专业团队投入，致力于打造一支覆盖固定收益、权益市场、衍生品市场、另类投资的产品经理团队；培养一批具备全球视野，熟悉各大类资产市场运行规律、能针对私人和法人需求提供针对性解决方案的投资顾问团队；带出一个广泛持有CFP、CPB等各类专业资质的客户经理队伍。通过“产品经理+投资顾问+客户经理”的团队打造，为不同投资需求和资产层级的客户提供最适合的金融方案，为客户提供“最贴心的财富管理”服务。

借助北京银行手机银行5.0到6.0的不断迭代，该行线上财富管理体验也在不断升级完善。客户不仅可以在该行手机银行便捷购买理财、基金、保险、大额存单等金融产品，还可将贵金属产品线上下单配送到家。同时，借助财富体检功能客户还可根据自身风险偏好进行财富投资检视，获得改进建议。科技的投入让客户线上的财富管理体验越来越好。