提升个人理财活跃客户数

□周锋荣

今年以来，农行江西余干支行及时调整营销策略，突出理财产品投资回报稳定的特点，深入推进个人理财客户营销，取得了明显成效。截至目前，该行个人理财活跃客户余额达6251户，年增量达2355户，完成计划的145.37%.

为了给客户提供优异的个人金融服务，推进理财产品的销售，该行强化了对员工的培训，培训内容包括理财等专业知识，以及礼仪服务等内容，促进员工营销素质的全方位提升。大力开展理财产品的售前组织工作，合理配置资源。在向客户介绍农行理财产品结构时，能够充分揭示风险，特别是客户购买理财产品有可能面对的资金流动性风险，决不误导客户。

该行依据理财产品到期情况表，要求员工提前与客户沟通，对老客户及时做好产品到期提醒、新产品发行的跟踪维护，以客户需求为出发点，以优质周到的服务挖掘理财业务发展潜力，引导客户合理配置理财产品，提升新增和存量客户的活跃度。结合实际情况，制定了营销考核办法，对理财产品的销售，实行了“谁营销，谁受益”的激励目标措施，充分调动了员工的营销积极性。