多信托公司反洗钱不力被处罚

□记者 樊融杰

2月19日，中国人民银行石家庄中心支行公布的一张行政处罚信息公示表中，渤海国际信托股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务被石家庄中心支行罚款100万元。此外，有关责任人被分别处罚款3.5万元。

据记者不完全统计，近年来多家信托公司因反洗钱不力，而被央行处罚。

2020年4月，央行山西太原中心支行在官网公布了对山西信托股份有限公司（以下简称“山西信托”）的行政处罚信息。山西信托因两项行为违反《中华人民共和国反洗钱法》被处以罚款75.48万元，山西信托相关责任人员也被共处以罚款19万元。根据行政处罚决定书内容显示，山西信托存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告两项违法行为。

2020年9月，中国人民银行长春中心支行对吉林省信托有限责任公司（以下简称“吉林信托”）开出了90万元的罚单，对时任吉林信托财务管理中心总经理张臻冰、合规部总经理崔强分别开出4万元罚单。案由为未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告。

“在反洗钱方面，信托公司一般会按照监管要求做好客户身份识别，异常交易报告，公司内部一般都有反洗钱系统去做这项工作。”某信托行业内部人士对《中国银行保险报》表示，“从理论上看，如果资金是非法所得，信托不会生效，是无法享受信托财产保护功能的”。

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《反洗钱法》第三十一条明确，金融机构有未按照规定建立反洗钱内部控制制度、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作和未按照规定对职工进行反洗钱培训等三种行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。