央行明确金融控股公司董监高任职条件、备案程序

中国银行保险报网讯【记者 于晗】

据中国人民银行网站2日消息，为规范金融控股公司董事、监事和高级管理人员的任职和管理，促进公司稳健运营，近日，中国人民银行（简称央行）发布《金融控股公司董事、监事、高级管理人员任职备案管理暂行规定》（简称《董监高规定》）。

据介绍，金融控股公司依照金融机构管理，具有业务类型广、机构数量多、关联性高等特点，其董监高的金融专业知识、风险管控能力和合规经营理念，对于金融控股公司及所控股机构的规范发展具有重要影响。

对董监高的任职条件提出明确要求

去年11月，《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》（国发〔2020〕12号，简称《准入决定》）、《金融控股公司监督管理试行办法》（中国人民银行令〔2020〕第4号，简称《金控办法》）相继落地。随后，中国人民银行发布《金融控股公司董事、监事、高级管理人员任职备案管理暂行规定（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。经过近六个月的意见征集期，《董监高规定》正式落地。

央行表示，对金融控股公司开展准入管理和实施监管，亟需对其董监高任职条件和备案管理等在制度层面进行明确和规范，促进专业管理队伍的形成，规范公司运作，防范经营风险。金融控股公司依照金融机构管理，且与单一金融机构相比，其专业性强、复杂程度高。

据悉，《董监高规定》充分借鉴国内外相关监管理论与经验，认真落““放管服”改革要求，实行备案管理制度，对金融控股公司董监高的任职条件、任职管理、备案流程、监督管理等方面进行了规范。

具体包括，《董监高规定》通过正面清单和负面清单，明确了金融控股公司董监高的任职条件。譬如，担任金融控股公司董事、监事、高级管理人员的，应从事金融工作5年以上，或者从事相关经济工作等与其履行职责相适应的工作8年以上，并具有良好的从业记录。

根据职务特点，对董事长、总经理等工作提出了更高年限要求。如担任金融控股公司董事、监事、高级管理人员的，应从事金融工作5年以上，或者从事相关经济工作等与其履行职责相适应的工作8年以上，并具有良好的从业记录。

此外，结合金融控股公司特点，《董监高规定》提出，如所控股金融机构含商业银行的，其董事、高级管理人员中应当分别至少有1人在商业银行（不含村镇银行）担任部门负责人同等及以上职务不少于3年，或者在相应金融管理部门担任相当管理职务不少于3年。

同时，《董监高规定》设定了对董事长、总经理、独立董事等部分职务任同一职务的时间上限。如金融控股公司董事长、监事会主席、总经理或者实际履行上述职务职责的人员，原则上在同一家金融控股公司任同一职务时间累计不得超过10年。

兼职或代为履职行为要规范

按照人员适当性原则，《董监高规定》结合金融控股公司特点，明确了董监高任职条件和备案程序，董监高应具备与岗位相适应的技能、经验和知识，并加强任职管理，防控关键岗位人员风险，规范兼职、代为履职、公示人员信息等行为。同时，明确人民银行负责对金融控股公司董监高进行备案和监督管理，加强事中事后监管，强化责任追究力度。

根据《董监高规定》，央行及其分支机构依法对相关人员的任职情况进行监督检查，一

是通过审核材料、考察谈话、调查从业经历等方式对相关人员的任职条件进行核查。二是通过现场检查及非现场监管等方式对相关人员进行监督检查。三是对相关人员实行建档管理，及时记录有关监督检查事项。

一旦出现相关人员不符合任职要求的情形，人民银行及其分支机构可要求限期改正，并视情况采取记入信息系统、出具风险提示函、监管谈话、要求对相关人员限期调整等措施。

一位资深业内人士向《中国银行保险报》表示，在准入决定》和《金控办法》基础上，《董监高规定》针对董监高任职要求给予了进一步明确和规范。随着监管深入，相关制度短板将得到有效补足，有利于推动金融控股公司在宏观监管机制下健康有序发展，确保金融稳定和安全。

央行表示，下一步，将遵循公开、公平、公正的原则，依法对金融控股公司董事、监事、高级管理人员实施备案管理，推动金融控股公司健康有序发展。