一季度6家信托公司被罚 严监管保障信托业健康发展

□记者 樊融杰

《中国银行保险报》根据公开信息不完全统计，2021第一季度以来，已有6家信托公司分别收到来自央行或银保监会罚单，合计被罚超过3500万元。有分析指出，监管部门对违规问题采取严厉处罚，短期对受罚公司会产生负面影响，但从长期行业发展来看，可以保障信托业持续健康发展。

有行业分析报告显示，在金融严监管环境下，监管部门将会以防范系统性金融风险为底线，保持整治金融市场乱象的高压态势，因此会加大行政处罚力度。

以做出行政处罚决定的日期为准，今年以来，中建投信托、四川信托、大业信托、浙商金汇信托分别因贷前贷后审查不严等原因收到来自银监会的罚单，渤海信托、中海信托则因未按照规定履行客户身份识别义务、固有贷款业务统计错误等原因收到了来自央行的罚单。

其中，四川信托因13项违法违规，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项的“严重违反审慎经营规则”情形，四川银保监局合计对四川信托罚款3490万元。这也是近年来信托公司收到单笔处罚金额最大的罚单。

对于信托公司未来该采取哪些措施进一步深化内控工作，德勤华永会计师事务所合伙人华文伟认为，首先信托机构定期要将监管要求与公司的制度相对应，梳理目前公司的制度体系，并及时更新到内控手册中，以使公司的内控要求能真正成为防风险的工具。其次，内控一直被认为是一把手工程，需要信托公司高管的重视，只有一把手切实重视，内控工作才能深入下去，不然内控形似神不似的现象将一直存在，内控多半会成为摆饰。另外，信托公司还要不断优化执行机制，因为内控涉及面太广，要找准公司每一阶段的内控弱点再采取相应的行动，而对于内控薄弱的公司，就是一个调动高管和全公司力量全面建设的工作。

记者注意到，6家收罚单的公司中，有3家公司的相关责任人也同时受到了处罚。

2月3日，据中国银保监会官网信息，中建投信托因贷前贷后审查不严等原因被浙江银保监局罚款75万元，中建投信托员工侯春枫也被予以警告并处罚款5万元。

2月8日，央行石家庄支行做出处罚决定，渤海信托因未按照规定履行客户身份识别义务，对单位处罚款人民币100万元，对有关责任人处罚款人民币3.5万元。

3月22日，大业信托因结构化证券投资信托产品杠杆比例违反监管要求等原因，被广东银保监局罚款115万元。大业信托负管理责任的田明被警告并罚款5万元，饶森元被给予警告。

监管部门对违规问题依然采取严厉处罚，可以保障信托业持续健康发展。同时，随着各项监管政策出炉，信托业得到前所未有的规范性约束，监管在实际执行的过程中也是张弛有度，相机抉择，为信托公司保驾护航。