平安信托数字化转型大揭秘
发布时间：2021-05-21 14:55:29 作者： 来源：中国银行保险报网
日前，在《当代金融家》金融科技创新领先企业评选中，平安信托斩获 “金融机构数字化转型卓越奖”，这与刚刚获批的行业评级A级及优良的综合业绩表现，都证明了鲜为人知的“科技赋能”的含金量。
平安信托依托科技力量，推出信托一体化业务操作平台，打造特资生态圈，赋能特资“服务+金融”转型；搭建资金生态圈，实现资产、资金和产品的线上化、移动化和智能化；升级运营中台全流程，创立账户直通车，实现产品创设全流程一键式自动化；迭代智慧风控，实现一站式、智能化资产管理和风险管理……
“在公司数字化经营战略要求下，我们以赋能业务发展为核心，强调科技创新，强化风险控制，提升客户体验，过去一年成效显著”，平安信托运营中心总监龙健表示，“我们的科技文化深入人心，不断驱动着团队专业能力的提升。”
打造特资生态圈，赋能特资“服务+金融”转型
平安信托党委书记、董事长姚贵平曾提出，要回归信托本源，加快构建金融向“服务+金融”转变的新模式，并指出科技赋能、智能化建设是转型成功的重要保障之一，要走出一条科技引领之路。
为践行“服务+金融”新模式，助力特殊资产业务战略升级，平安信托通过构建“两大平台”，实现特资业务营销、服务、管理全流程线上化、智能化。
特资生态平台致力于打造“开放共享，合作共赢”的特殊资产生态圈，整合行业生态资源，为客户提供顾问、受托、投行、投融资，一体化、一站式、一条龙服务，为客户和社会创造价值。截止目前，平安信托已建立合作关系的机构超过4000家，类型覆盖资产、资金、投资及服务四方，特殊资产生态圈已初步规模。
资产管理平台致力于在特资业务流程线上化的基础上，通过“内脑+外脑”形式，打造财产围猎、智能尽调、智能估值、智能决策、智能经营等智能化工具，赋能特资业务展业及管理。
“特殊资产业务复杂程度高、业务链条长、参与方众多，行业资源整合能力至关重要，而平安信托背靠平安集团，具备资源、技术等方面的优势，打造特资生态圈，不仅能更好地服务信托自己，更能为生态各方突破资源瓶颈提供更有力的支持。” 特殊资产事业部总经理张艳如说，“特资业务发展还充分依赖数据、信息及经验，故而大数据、估值模型及集合行业经验的尽调思维、决策模型等对特资业务人员来说都是较大的助力”。
搭建资金生态圈，打造行业新路径
平安信托率先在行业内打造智能资金生态圈，期望打造行业内领先的资金生态，开拓行业资金资产转型新路径。
期间分三阶段重点打造资金生态圈的“线上化”、“智能化”、“移动化”。线上化，全面打通了资产、资金和产品之间的壁垒，实现了投前、投中、投后全流程、闭环式管理。智能化，建立资金画像系统以及资金资产智能匹配模型，实现资产与资金的智能化匹配。移动化，建立了移动展业系统，延伸服务半径，提升工作效率，全面助力客户拓展，逐步形成了全面覆盖、深度经营、可持续发展的资金生态圈。
平安信托总经理助理张中朝告诉记者，“智能资金生态圈实现资金、资产、产品的汇合，资产端投资经理线上发起约资，通过智能画像体系匹配最合适的资金，自动匹配达成率提高13%；代销渠道在线准入，已覆盖所有股份行和头部城商行，实现渠道T+0快速准入。”
构建家族信托一站式管理，保持行业地位
2020年以来，平安信托以ESG责任投资理念为驱动，开创了国内TOC“信托+慈善”模式，针对有扶贫济困意愿的客户，平安信托可提供“金融+慈善”的专项服务，而这背后亦离不开创新科技的助力。
借助区块链技术，平安信托实现了慈善数据的透明化、防丢失和防篡改，打造了全流程、线上化、智能化一站式业务运营管理系统，实现了保险金信托最快2天可设立。
“家族信托是长久期、跨多代传承业务，在客户的家族信托存续管理期间，需要用智能化系统运营，来确保信托财产管理过程中的客户数据安全,尽可能地降低人工操作风险。” 家族信托部董事总经理李蕾说，“科技的助力，能让我们作为受托人更忠实地按照委托人的意愿进行财产管理，以保障家族信托财产信守托付，行稳致远。”
为提升产品账户管理效率，平安信托创立账户直通车，实现开户“临柜”变“直通”，产品从设立、开户、报备，到封账、成立全流程一键式自动化，发起开户到直联生效全过程从15天缩短至2天内，打造名副其实的“产品加速器”。
打造智能风控平台，实现提质增效
科技还对风控带来积极意义。近年来，随着金融科技的应用日益广泛，科技赋能风控的施展空间越来越大。
平安信托依托平安集团强大的科技研发实力，引入人工智能、区块链、云计算和大数据等技术，对风控系统进行了迭代升级，打造了全周期管理的智能风控平台，构建了资产经理一站式的“办事大厅”与风控经理的“罗盘灯塔”，风控经理可以充分运用人工智能、大数据等技术，360°多维画像评估项目风险并量化模型支持展业。
以项目投资风险智能管控为例，平安信托开创智能化远程见证。通过GPS定位、任务图像处理、现场拍摄防伪等全线上化见证方法，实现客户经理1人实地和中后台1人远程视频、用影像记录见证全过程的方式，提高了风险保障，变“人防”为“智防”！
资产监控部总经理吴志刚透露，“目前公司近100%的信托贷款业务都是通过远程见证的方式来完成。每年节省人力达1610个工作日，见证任务自动创建及派工，打通了数据孤岛，还有智能算法加持，较好地实现了提质增效。”
为实现数字化经营转型，平安信托率先搭建了数据管理模型，把“靠经验”变为“靠数据”。该模型通过数据基础建设，把数据源头统一、数据口径规范，进而用数据驱动业务发展，“募、投、管、退”四大环节全品类全线上化覆盖，实现了全流程闭环管理。
龙健表示，“我们结合公司战略和业务发展需要，加快数字化转型步伐，致力于成为信托行业智能化建设的标杆”。平安信托已经通过ISO27001信息安全管理体系和ISO27701隐私信息管理体系认证的机构，于2018年通过了软件能力成熟度国际CMMI3评级，知识产权保护申请量达102件，自主研发能力和完善的科技治理能力，为实现中国信托业品牌价值保驾护航。
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日前，在《当代金融家》金融科技创新领先企业评选中，平安信托斩获 “金融机构数字化转型卓越奖”，这与刚刚获批的行业评级A级及优良的综合业绩表现，都证明了鲜为人知的“科技赋能”的含金量。
平安信托依托科技力量，推出信托一体化业务操作平台，打造特资生态圈，赋能特资“服务+金融”转型；搭建资金生态圈，实现资产、资金和产品的线上化、移动化和智能化；升级运营中台全流程，创立账户直通车，实现产品创设全流程一键式自动化；迭代智慧风控，实现一站式、智能化资产管理和风险管理……
“在公司数字化经营战略要求下，我们以赋能业务发展为核心，强调科技创新，强化风险控制，提升客户体验，过去一年成效显著”，平安信托运营中心总监龙健表示，“我们的科技文化深入人心，不断驱动着团队专业能力的提升。”
打造特资生态圈，赋能特资“服务+金融”转型
平安信托党委书记、董事长姚贵平曾提出，要回归信托本源，加快构建金融向“服务+金融”转变的新模式，并指出科技赋能、智能化建设是转型成功的重要保障之一，要走出一条科技引领之路。
为践行“服务+金融”新模式，助力特殊资产业务战略升级，平安信托通过构建“两大平台”，实现特资业务营销、服务、管理全流程线上化、智能化。
特资生态平台致力于打造“开放共享，合作共赢”的特殊资产生态圈，整合行业生态资源，为客户提供顾问、受托、投行、投融资，一体化、一站式、一条龙服务，为客户和社会创造价值。截止目前，平安信托已建立合作关系的机构超过4000家，类型覆盖资产、资金、投资及服务四方，特殊资产生态圈已初步规模。
资产管理平台致力于在特资业务流程线上化的基础上，通过“内脑+外脑”形式，打造财产围猎、智能尽调、智能估值、智能决策、智能经营等智能化工具，赋能特资业务展业及管理。
“特殊资产业务复杂程度高、业务链条长、参与方众多，行业资源整合能力至关重要，而平安信托背靠平安集团，具备资源、技术等方面的优势，打造特资生态圈，不仅能更好地服务信托自己，更能为生态各方突破资源瓶颈提供更有力的支持。” 特殊资产事业部总经理张艳如说，“特资业务发展还充分依赖数据、信息及经验，故而大数据、估值模型及集合行业经验的尽调思维、决策模型等对特资业务人员来说都是较大的助力”。
搭建资金生态圈，打造行业新路径
平安信托率先在行业内打造智能资金生态圈，期望打造行业内领先的资金生态，开拓行业资金资产转型新路径。
期间分三阶段重点打造资金生态圈的“线上化”、“智能化”、“移动化”。线上化，全面打通了资产、资金和产品之间的壁垒，实现了投前、投中、投后全流程、闭环式管理。智能化，建立资金画像系统以及资金资产智能匹配模型，实现资产与资金的智能化匹配。移动化，建立了移动展业系统，延伸服务半径，提升工作效率，全面助力客户拓展，逐步形成了全面覆盖、深度经营、可持续发展的资金生态圈。
平安信托总经理助理张中朝告诉记者，“智能资金生态圈实现资金、资产、产品的汇合，资产端投资经理线上发起约资，通过智能画像体系匹配最合适的资金，自动匹配达成率提高13%；代销渠道在线准入，已覆盖所有股份行和头部城商行，实现渠道T+0快速准入。”
构建家族信托一站式管理，保持行业地位
2020年以来，平安信托以ESG责任投资理念为驱动，开创了国内TOC“信托+慈善”模式，针对有扶贫济困意愿的客户，平安信托可提供“金融+慈善”的专项服务，而这背后亦离不开创新科技的助力。
借助区块链技术，平安信托实现了慈善数据的透明化、防丢失和防篡改，打造了全流程、线上化、智能化一站式业务运营管理系统，实现了保险金信托最快2天可设立。
“家族信托是长久期、跨多代传承业务，在客户的家族信托存续管理期间，需要用智能化系统运营，来确保信托财产管理过程中的客户数据安全,尽可能地降低人工操作风险。” 家族信托部董事总经理李蕾说，“科技的助力，能让我们作为受托人更忠实地按照委托人的意愿进行财产管理，以保障家族信托财产信守托付，行稳致远。”
为提升产品账户管理效率，平安信托创立账户直通车，实现开户“临柜”变“直通”，产品从设立、开户、报备，到封账、成立全流程一键式自动化，发起开户到直联生效全过程从15天缩短至2天内，打造名副其实的“产品加速器”。
打造智能风控平台，实现提质增效
科技还对风控带来积极意义。近年来，随着金融科技的应用日益广泛，科技赋能风控的施展空间越来越大。
平安信托依托平安集团强大的科技研发实力，引入人工智能、区块链、云计算和大数据等技术，对风控系统进行了迭代升级，打造了全周期管理的智能风控平台，构建了资产经理一站式的“办事大厅”与风控经理的“罗盘灯塔”，风控经理可以充分运用人工智能、大数据等技术，360°多维画像评估项目风险并量化模型支持展业。
以项目投资风险智能管控为例，平安信托开创智能化远程见证。通过GPS定位、任务图像处理、现场拍摄防伪等全线上化见证方法，实现客户经理1人实地和中后台1人远程视频、用影像记录见证全过程的方式，提高了风险保障，变“人防”为“智防”！
资产监控部总经理吴志刚透露，“目前公司近100%的信托贷款业务都是通过远程见证的方式来完成。每年节省人力达1610个工作日，见证任务自动创建及派工，打通了数据孤岛，还有智能算法加持，较好地实现了提质增效。”
为实现数字化经营转型，平安信托率先搭建了数据管理模型，把“靠经验”变为“靠数据”。该模型通过数据基础建设，把数据源头统一、数据口径规范，进而用数据驱动业务发展，“募、投、管、退”四大环节全品类全线上化覆盖，实现了全流程闭环管理。
龙健表示，“我们结合公司战略和业务发展需要，加快数字化转型步伐，致力于成为信托行业智能化建设的标杆”。平安信托已经通过ISO27001信息安全管理体系和ISO27701隐私信息管理体系认证的机构，于2018年通过了软件能力成熟度国际CMMI3评级，知识产权保护申请量达102件，自主研发能力和完善的科技治理能力，为实现中国信托业品牌价值保驾护航。
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