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平安信托数字化转型大揭秘

发布时间:2021-05-21 14:55:29    作者:    来源:中国银行保险报网

日前,在《当代金融家》金融科技创新领先企业评选中,平安信托斩获 “金融机构数字化转型卓越奖”,这与刚刚获批的行业评级A级及优良的综合业绩表现,都证明了鲜为人知的“科技赋能”的含金量。

平安信托依托科技力量,推出信托一体化业务操作平台,打造特资生态圈,赋能特资“服务+金融”转型;搭建资金生态圈,实现资产、资金和产品的线上化、移动化和智能化;升级运营中台全流程,创立账户直通车,实现产品创设全流程一键式自动化;迭代智慧风控,实现一站式、智能化资产管理和风险管理……

“在公司数字化经营战略要求下,我们以赋能业务发展为核心,强调科技创新,强化风险控制,提升客户体验,过去一年成效显著”,平安信托运营中心总监龙健表示,“我们的科技文化深入人心,不断驱动着团队专业能力的提升。”

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打造特资生态圈,赋能特资“服务+金融”转型

平安信托党委书记、董事长姚贵平曾提出,要回归信托本源,加快构建金融向“服务+金融”转变的新模式,并指出科技赋能、智能化建设是转型成功的重要保障之一,要走出一条科技引领之路。

为践行“服务+金融”新模式,助力特殊资产业务战略升级,平安信托通过构建“两大平台”,实现特资业务营销、服务、管理全流程线上化、智能化。

特资生态平台致力于打造“开放共享,合作共赢”的特殊资产生态圈,整合行业生态资源,为客户提供顾问、受托、投行、投融资,一体化、一站式、一条龙服务,为客户和社会创造价值。截止目前,平安信托已建立合作关系的机构超过4000家,类型覆盖资产、资金、投资及服务四方,特殊资产生态圈已初步规模。

资产管理平台致力于在特资业务流程线上化的基础上,通过“内脑+外脑”形式,打造财产围猎、智能尽调、智能估值、智能决策、智能经营等智能化工具,赋能特资业务展业及管理。

“特殊资产业务复杂程度高、业务链条长、参与方众多,行业资源整合能力至关重要,而平安信托背靠平安集团,具备资源、技术等方面的优势,打造特资生态圈,不仅能更好地服务信托自己,更能为生态各方突破资源瓶颈提供更有力的支持。” 特殊资产事业部总经理张艳如说,“特资业务发展还充分依赖数据、信息及经验,故而大数据、估值模型及集合行业经验的尽调思维、决策模型等对特资业务人员来说都是较大的助力”。

搭建资金生态圈,打造行业新路径

平安信托率先在行业内打造智能资金生态圈,期望打造行业内领先的资金生态,开拓行业资金资产转型新路径。

期间分三阶段重点打造资金生态圈的“线上化”、“智能化”、“移动化”。线上化,全面打通了资产、资金和产品之间的壁垒,实现了投前、投中、投后全流程、闭环式管理。智能化,建立资金画像系统以及资金资产智能匹配模型,实现资产与资金的智能化匹配。移动化,建立了移动展业系统,延伸服务半径,提升工作效率,全面助力客户拓展,逐步形成了全面覆盖、深度经营、可持续发展的资金生态圈。

平安信托总经理助理张中朝告诉记者,“智能资金生态圈实现资金、资产、产品的汇合,资产端投资经理线上发起约资,通过智能画像体系匹配最合适的资金,自动匹配达成率提高13%;代销渠道在线准入,已覆盖所有股份行和头部城商行,实现渠道T+0快速准入。”

构建家族信托一站式管理,保持行业地位

2020年以来,平安信托以ESG责任投资理念为驱动,开创了国内TOC“信托+慈善”模式,针对有扶贫济困意愿的客户,平安信托可提供“金融+慈善”的专项服务,而这背后亦离不开创新科技的助力。

借助区块链技术,平安信托实现了慈善数据的透明化、防丢失和防篡改,打造了全流程、线上化、智能化一站式业务运营管理系统,实现了保险金信托最快2天可设立。

“家族信托是长久期、跨多代传承业务,在客户的家族信托存续管理期间,需要用智能化系统运营,来确保信托财产管理过程中的客户数据安全,尽可能地降低人工操作风险。” 家族信托部董事总经理李蕾说,“科技的助力,能让我们作为受托人更忠实地按照委托人的意愿进行财产管理,以保障家族信托财产信守托付,行稳致远。”

为提升产品账户管理效率,平安信托创立账户直通车,实现开户“临柜”变“直通”,产品从设立、开户、报备,到封账、成立全流程一键式自动化,发起开户到直联生效全过程从15天缩短至2天内,打造名副其实的“产品加速器”。

打造智能风控平台,实现提质增效

科技还对风控带来积极意义。近年来,随着金融科技的应用日益广泛,科技赋能风控的施展空间越来越大。

平安信托依托平安集团强大的科技研发实力,引入人工智能、区块链、云计算和大数据等技术,对风控系统进行了迭代升级,打造了全周期管理的智能风控平台,构建了资产经理一站式的“办事大厅”与风控经理的“罗盘灯塔”,风控经理可以充分运用人工智能、大数据等技术,360°多维画像评估项目风险并量化模型支持展业。

以项目投资风险智能管控为例,平安信托开创智能化远程见证。通过GPS定位、任务图像处理、现场拍摄防伪等全线上化见证方法,实现客户经理1人实地和中后台1人远程视频、用影像记录见证全过程的方式,提高了风险保障,变“人防”为“智防”!

资产监控部总经理吴志刚透露,“目前公司近100%的信托贷款业务都是通过远程见证的方式来完成。每年节省人力达1610个工作日,见证任务自动创建及派工,打通了数据孤岛,还有智能算法加持,较好地实现了提质增效。”

为实现数字化经营转型,平安信托率先搭建了数据管理模型,把“靠经验”变为“靠数据”。该模型通过数据基础建设,把数据源头统一、数据口径规范,进而用数据驱动业务发展,“募、投、管、退”四大环节全品类全线上化覆盖,实现了全流程闭环管理。

龙健表示,“我们结合公司战略和业务发展需要,加快数字化转型步伐,致力于成为信托行业智能化建设的标杆”。平安信托已经通过ISO27001信息安全管理体系和ISO27701隐私信息管理体系认证的机构,于2018年通过了软件能力成熟度国际CMMI3评级,知识产权保护申请量达102件,自主研发能力和完善的科技治理能力,为实现中国信托业品牌价值保驾护航。

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平安信托数字化转型大揭秘

来源:中国银行保险报网  时间:2021-05-21

日前,在《当代金融家》金融科技创新领先企业评选中,平安信托斩获 “金融机构数字化转型卓越奖”,这与刚刚获批的行业评级A级及优良的综合业绩表现,都证明了鲜为人知的“科技赋能”的含金量。

平安信托依托科技力量,推出信托一体化业务操作平台,打造特资生态圈,赋能特资“服务+金融”转型;搭建资金生态圈,实现资产、资金和产品的线上化、移动化和智能化;升级运营中台全流程,创立账户直通车,实现产品创设全流程一键式自动化;迭代智慧风控,实现一站式、智能化资产管理和风险管理……

“在公司数字化经营战略要求下,我们以赋能业务发展为核心,强调科技创新,强化风险控制,提升客户体验,过去一年成效显著”,平安信托运营中心总监龙健表示,“我们的科技文化深入人心,不断驱动着团队专业能力的提升。”

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打造特资生态圈,赋能特资“服务+金融”转型

平安信托党委书记、董事长姚贵平曾提出,要回归信托本源,加快构建金融向“服务+金融”转变的新模式,并指出科技赋能、智能化建设是转型成功的重要保障之一,要走出一条科技引领之路。

为践行“服务+金融”新模式,助力特殊资产业务战略升级,平安信托通过构建“两大平台”,实现特资业务营销、服务、管理全流程线上化、智能化。

特资生态平台致力于打造“开放共享,合作共赢”的特殊资产生态圈,整合行业生态资源,为客户提供顾问、受托、投行、投融资,一体化、一站式、一条龙服务,为客户和社会创造价值。截止目前,平安信托已建立合作关系的机构超过4000家,类型覆盖资产、资金、投资及服务四方,特殊资产生态圈已初步规模。

资产管理平台致力于在特资业务流程线上化的基础上,通过“内脑+外脑”形式,打造财产围猎、智能尽调、智能估值、智能决策、智能经营等智能化工具,赋能特资业务展业及管理。

“特殊资产业务复杂程度高、业务链条长、参与方众多,行业资源整合能力至关重要,而平安信托背靠平安集团,具备资源、技术等方面的优势,打造特资生态圈,不仅能更好地服务信托自己,更能为生态各方突破资源瓶颈提供更有力的支持。” 特殊资产事业部总经理张艳如说,“特资业务发展还充分依赖数据、信息及经验,故而大数据、估值模型及集合行业经验的尽调思维、决策模型等对特资业务人员来说都是较大的助力”。

搭建资金生态圈,打造行业新路径

平安信托率先在行业内打造智能资金生态圈,期望打造行业内领先的资金生态,开拓行业资金资产转型新路径。

期间分三阶段重点打造资金生态圈的“线上化”、“智能化”、“移动化”。线上化,全面打通了资产、资金和产品之间的壁垒,实现了投前、投中、投后全流程、闭环式管理。智能化,建立资金画像系统以及资金资产智能匹配模型,实现资产与资金的智能化匹配。移动化,建立了移动展业系统,延伸服务半径,提升工作效率,全面助力客户拓展,逐步形成了全面覆盖、深度经营、可持续发展的资金生态圈。

平安信托总经理助理张中朝告诉记者,“智能资金生态圈实现资金、资产、产品的汇合,资产端投资经理线上发起约资,通过智能画像体系匹配最合适的资金,自动匹配达成率提高13%;代销渠道在线准入,已覆盖所有股份行和头部城商行,实现渠道T+0快速准入。”

构建家族信托一站式管理,保持行业地位

2020年以来,平安信托以ESG责任投资理念为驱动,开创了国内TOC“信托+慈善”模式,针对有扶贫济困意愿的客户,平安信托可提供“金融+慈善”的专项服务,而这背后亦离不开创新科技的助力。

借助区块链技术,平安信托实现了慈善数据的透明化、防丢失和防篡改,打造了全流程、线上化、智能化一站式业务运营管理系统,实现了保险金信托最快2天可设立。

“家族信托是长久期、跨多代传承业务,在客户的家族信托存续管理期间,需要用智能化系统运营,来确保信托财产管理过程中的客户数据安全,尽可能地降低人工操作风险。” 家族信托部董事总经理李蕾说,“科技的助力,能让我们作为受托人更忠实地按照委托人的意愿进行财产管理,以保障家族信托财产信守托付,行稳致远。”

为提升产品账户管理效率,平安信托创立账户直通车,实现开户“临柜”变“直通”,产品从设立、开户、报备,到封账、成立全流程一键式自动化,发起开户到直联生效全过程从15天缩短至2天内,打造名副其实的“产品加速器”。

打造智能风控平台,实现提质增效

科技还对风控带来积极意义。近年来,随着金融科技的应用日益广泛,科技赋能风控的施展空间越来越大。

平安信托依托平安集团强大的科技研发实力,引入人工智能、区块链、云计算和大数据等技术,对风控系统进行了迭代升级,打造了全周期管理的智能风控平台,构建了资产经理一站式的“办事大厅”与风控经理的“罗盘灯塔”,风控经理可以充分运用人工智能、大数据等技术,360°多维画像评估项目风险并量化模型支持展业。

以项目投资风险智能管控为例,平安信托开创智能化远程见证。通过GPS定位、任务图像处理、现场拍摄防伪等全线上化见证方法,实现客户经理1人实地和中后台1人远程视频、用影像记录见证全过程的方式,提高了风险保障,变“人防”为“智防”!

资产监控部总经理吴志刚透露,“目前公司近100%的信托贷款业务都是通过远程见证的方式来完成。每年节省人力达1610个工作日,见证任务自动创建及派工,打通了数据孤岛,还有智能算法加持,较好地实现了提质增效。”

为实现数字化经营转型,平安信托率先搭建了数据管理模型,把“靠经验”变为“靠数据”。该模型通过数据基础建设,把数据源头统一、数据口径规范,进而用数据驱动业务发展,“募、投、管、退”四大环节全品类全线上化覆盖,实现了全流程闭环管理。

龙健表示,“我们结合公司战略和业务发展需要,加快数字化转型步伐,致力于成为信托行业智能化建设的标杆”。平安信托已经通过ISO27001信息安全管理体系和ISO27701隐私信息管理体系认证的机构,于2018年通过了软件能力成熟度国际CMMI3评级,知识产权保护申请量达102件,自主研发能力和完善的科技治理能力,为实现中国信托业品牌价值保驾护航。

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