清远农商银行：打好金融“生态牌”
发布时间：2021-05-27 07:51:31 作者： 来源：中国银行保险报网
□洪天带 记者 王小波
根据广东省委“1+1+9”和清远市委市政府“十大行动方案”工作部署以及监管部门的有关要求，近年来，清远农商银行勇于担当，提高政治站位，将绿色金融作为一项重要政治工作来抓，积极探索123456工作法，不断加大绿色金融供给，举全行之力助推清远绿水青山发展为金山银山。
据了解，截至3月末，清远农商银行各项贷款余额228亿元，同比增幅11.31%，其中绿色金融贷款同比增幅28.33%，绿色信贷不良贷款余额为0，为助力清远绿色发展、筑牢粤北生态屏障作出了积极贡献。
清远英德市的有机茶场。 洪天带/摄
确立一个愿景，当好绿色发展“领头雁”
近年来，清远农商银行守土有责，守土尽责，立足粤北生态发展区，率先在清远市农村金融机构中提出打造生态银行愿景，争当绿色金融领头雁，以实际行动助力清远筑牢粤北生态屏障。
同时，该行还将绿色金融写入发展战略和《公司章程》，明确发展导向，并定期公开绿色信贷战略和政策，充分披露绿色信贷发展情况。
健全“二个”体系，把好绿色发展“方向盘”
健全组织体系。专门成立绿色金融服务工作领导小组，领导小组组长由董事长担任，负责统筹、指导全行做好绿色金融工作，并将绿色金融实施情况纳入高管年度考核述职范畴，每年向董事会报告。
健全制度体系。结合实际制定《清远农商银行绿色信贷管理办法》，通过制度有效规范绿色信贷的组织管理、信贷政策制度、信贷流程管理、内控管理与信息披露等方面内容，确保有章可循。
建立“三项”机制，用好绿色发展“指挥棒”
建立激励机制。为引导各支行加大对绿色经济的支持，清远农商银行严格按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求，在绩效考评中设置社会责任类指标，加大绿色金融发展指标所占权重，明确支行绿色信贷增速低于支行各项贷款增速、绿色贷款不良率高于小微企业贷款不良率、未严控“两高一剩”贷款和环境、安全生产违法违规企业贷款则予以扣分。对于绿色金融业务发展较好的分支机构，适当给予奖励。从绩效考核上鼓励支行积极营销绿色贷款业务。
建立环评机制。明确贷前调查和贷时审查要对客户生产及项目产生的耗能、污染、安全隐患及引发的生态保护和气候变化等对环境和社会发生的影响进行深入调查和审查，严格把好贷款准入关。
建立退出机制。在从严限制“两高一剩”行业新增授信基础上，对存量“两高一剩”行业贷款制定退出计划，逐步压降规模。
突出“四个”侧重，助力清远唱好“山水谣”
近年来，清远农商银行不断优化信贷结构，腾出信贷空间，以“四积极、四助力”为抓手加大绿色信贷投放。
积极配合地方政府开展污水治理，助力清远水更清。截至3月末，清远农商银行发放污水治理贷款余额7500万元，同比增加超4600万元，增幅162.56%。
积极支持节能环保产业，助力清远天更蓝。截至3月末，清远农商银行发放节能环保产业贷款余额35000万元，同比增加4000万元，增幅12.92%。
积极支持林业发展，助力清远山更绿。截至3月末，清远农商银行发放林业贷款余额3800万元，同比增加1400万元，增幅63.95%。
积极支持生态环境产业，助力清远环境更优美。截至3月末，清远农商银行发放生态农业贷款余额4100万元，同比增加1700万元，增幅71.25%。
实施“五项”政策，种好绿色发展“责任田”
实施五项政策，主要体现为：一是完善绿色金融组织架构，成立绿色金融管理部门，各部门、支行根据分工开展工作，自上而下形成工作合力，有效推动绿色金融工作发展。二是制定《清远农商银行绿色金融服务工作实施方案》，明确绿色信贷目标及规模计划。三是积极落实国家“有保有压”的工作方针，出台《清远农商银行信贷业务授信政策指引》，明确绿色信贷监管达标要求、绿色金融类信贷重点支持、审慎支持、退出及禁止类领域。四是建立科学的绿色金融风险管理机制和预警机制，实现风险控制由“事后”向“事前”转变，提高风险分析能力和管控效果。五是加强银企合作，积极拓展林业供应链金融。
推出“六大”产品，助力清远打好“生态牌”
近年来，为满足绿色经济发展需要，清远农商银行坚持以市场为导向，以客户为中心，精心打造“蜻蜓信贷”特色品牌，创新推出“六大”专属绿色信贷产品，“贷”动清远绿色发展。主要体现为：聚焦光伏行业，专门推出“光伏贷”，支持绿色经济发展；聚焦林业产业，在积极推广林权抵押贷款基础上，推出以公益林补偿收益权作质押的“林补贷”；聚焦产业供应链，针对林业核心公司与其上下游供应链企业客户推出“林业供应贷”；聚焦生态农业，推出“文旅贷”，大力扶持生态农业发展；聚焦碳排放，推出碳排放权抵押融资业务。
□洪天带 记者 王小波
根据广东省委“1+1+9”和清远市委市政府“十大行动方案”工作部署以及监管部门的有关要求，近年来，清远农商银行勇于担当，提高政治站位，将绿色金融作为一项重要政治工作来抓，积极探索123456工作法，不断加大绿色金融供给，举全行之力助推清远绿水青山发展为金山银山。
据了解，截至3月末，清远农商银行各项贷款余额228亿元，同比增幅11.31%，其中绿色金融贷款同比增幅28.33%，绿色信贷不良贷款余额为0，为助力清远绿色发展、筑牢粤北生态屏障作出了积极贡献。
清远英德市的有机茶场。 洪天带/摄
确立一个愿景，当好绿色发展“领头雁”
近年来，清远农商银行守土有责，守土尽责，立足粤北生态发展区，率先在清远市农村金融机构中提出打造生态银行愿景，争当绿色金融领头雁，以实际行动助力清远筑牢粤北生态屏障。
同时，该行还将绿色金融写入发展战略和《公司章程》，明确发展导向，并定期公开绿色信贷战略和政策，充分披露绿色信贷发展情况。
健全“二个”体系，把好绿色发展“方向盘”
健全组织体系。专门成立绿色金融服务工作领导小组，领导小组组长由董事长担任，负责统筹、指导全行做好绿色金融工作，并将绿色金融实施情况纳入高管年度考核述职范畴，每年向董事会报告。
健全制度体系。结合实际制定《清远农商银行绿色信贷管理办法》，通过制度有效规范绿色信贷的组织管理、信贷政策制度、信贷流程管理、内控管理与信息披露等方面内容，确保有章可循。
建立“三项”机制，用好绿色发展“指挥棒”
建立激励机制。为引导各支行加大对绿色经济的支持，清远农商银行严格按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求，在绩效考评中设置社会责任类指标，加大绿色金融发展指标所占权重，明确支行绿色信贷增速低于支行各项贷款增速、绿色贷款不良率高于小微企业贷款不良率、未严控“两高一剩”贷款和环境、安全生产违法违规企业贷款则予以扣分。对于绿色金融业务发展较好的分支机构，适当给予奖励。从绩效考核上鼓励支行积极营销绿色贷款业务。
建立环评机制。明确贷前调查和贷时审查要对客户生产及项目产生的耗能、污染、安全隐患及引发的生态保护和气候变化等对环境和社会发生的影响进行深入调查和审查，严格把好贷款准入关。
建立退出机制。在从严限制“两高一剩”行业新增授信基础上，对存量“两高一剩”行业贷款制定退出计划，逐步压降规模。
突出“四个”侧重，助力清远唱好“山水谣”
近年来，清远农商银行不断优化信贷结构，腾出信贷空间，以“四积极、四助力”为抓手加大绿色信贷投放。
积极配合地方政府开展污水治理，助力清远水更清。截至3月末，清远农商银行发放污水治理贷款余额7500万元，同比增加超4600万元，增幅162.56%。
积极支持节能环保产业，助力清远天更蓝。截至3月末，清远农商银行发放节能环保产业贷款余额35000万元，同比增加4000万元，增幅12.92%。
积极支持林业发展，助力清远山更绿。截至3月末，清远农商银行发放林业贷款余额3800万元，同比增加1400万元，增幅63.95%。
积极支持生态环境产业，助力清远环境更优美。截至3月末，清远农商银行发放生态农业贷款余额4100万元，同比增加1700万元，增幅71.25%。
实施“五项”政策，种好绿色发展“责任田”
实施五项政策，主要体现为：一是完善绿色金融组织架构，成立绿色金融管理部门，各部门、支行根据分工开展工作，自上而下形成工作合力，有效推动绿色金融工作发展。二是制定《清远农商银行绿色金融服务工作实施方案》，明确绿色信贷目标及规模计划。三是积极落实国家“有保有压”的工作方针，出台《清远农商银行信贷业务授信政策指引》，明确绿色信贷监管达标要求、绿色金融类信贷重点支持、审慎支持、退出及禁止类领域。四是建立科学的绿色金融风险管理机制和预警机制，实现风险控制由“事后”向“事前”转变，提高风险分析能力和管控效果。五是加强银企合作，积极拓展林业供应链金融。
推出“六大”产品，助力清远打好“生态牌”
近年来，为满足绿色经济发展需要，清远农商银行坚持以市场为导向，以客户为中心，精心打造“蜻蜓信贷”特色品牌，创新推出“六大”专属绿色信贷产品，“贷”动清远绿色发展。主要体现为：聚焦光伏行业，专门推出“光伏贷”，支持绿色经济发展；聚焦林业产业，在积极推广林权抵押贷款基础上，推出以公益林补偿收益权作质押的“林补贷”；聚焦产业供应链，针对林业核心公司与其上下游供应链企业客户推出“林业供应贷”；聚焦生态农业，推出“文旅贷”，大力扶持生态农业发展；聚焦碳排放，推出碳排放权抵押融资业务。
