加强内控合规建设 更好服务国家战略

□国家开发银行党委书记、董事长 赵欢

今年是“十四五”开局之年，中国银保监会组织开展“内控合规管理建设年”活动，指导银行业保险业金融机构立足新发展阶段、贯彻新发展理念，健全内控合规管理体系，为构建新发展格局提供有力金融支持正当其时、意义重大。

内控合规管理是银行立身之本、发展之基。2018年以来，国家开发银行新一届党委深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，坚持把审慎合规经营责任扛在肩上，全面推进内控合规体系建设，不断提升内部治理的科学化、规范化、法治化水平，切实增强开发性金融服务国家战略的成效。国家开发银行高度重视做好“内控合规管理建设年”有关工作，提前近两个月启动相关工作，既做好规定动作，又创新自选动作，进一步提高内控合规管理的系统性、精准性、有效性，切实将银保监会各项活动要求落到实处。

一、坚持和加强党的领导，完善内控合规顶层设计

国家开发银行党委建立健全贯彻落实习近平总书记重要指示批示和党中央决策部署工作机制，充分发挥把方向、管大局、保落实的领导作用，把做到“两个维护”贯彻到实际工作中，把加强党的领导内嵌到内控合规工作全过程。贯彻落实中央企业在完善公司治理中加强党的领导有关文件要求，修订党委工作规则及重大事项清单，规范党委前置研究讨论重大经营管理事项的要求和程序。印发《内控合规体系建设两年工作规划》《内控合规改革方案》《法治开行建设实施方案》等纲领性文件，构建“纵向到底、横向到边”的集团化、矩阵式内控合规管理架构。发挥董事会战略决策作用，加强高管层统筹协调，整合合规、操作风险、案防等领导小组，设立高管层内控合规管理工作委员会，提升协调处理全行重大内控合规管理问题的质效。持续优化机构设置和职能配置，组建国际金融事业部、乡村振兴部、普惠金融部、行业四部，更好支持“一带一路”建设和服务乡村振兴战略。

二、提升内控有效性，奠定依法合规经营基石

国家开发银行坚持内控优先，健全制度流程，强化授权控制，完善内控监督评价机制，不断提升内控效能。

健全开发性金融制度体系。坚持用制度管根本管长远，创新规章制度制定标准和规范，建立健全制度立项、拟定、审查、发布、后评价全生命周期的管理机制，举办制度论坛，加强制度“立改废”动态管理，定期开展规章制度检视评估，形成“制定-检视评估-完善”的良性循环，逐步构建起系统完备、科学规范、运行高效的开发性金融制度体系。全面加强信贷业务制度体系建设和管理流程优化，实施综合授信及审批体系改革，建立完善信贷业务禁入制度和失信债务人惩戒机制，为信贷风险防控筑牢“防火墙”。

完善授权运行机制。按照现代公司治理要求，健全董事会对行长（高管层）授权和行长对下授权的授权管理架构，明确职责边界和履职要求，落实逐级有限授权，做到有权必有责，权责相匹配。在综合授信、资金业务、风险管理等8个主要业务条线实施区别授权管理，不断优化差异化区别授权标准，及时开展授权动态调整，将授权权限与机构经营、风险、收益、合规水平相匹配。严格执行授权权限，强调各主体“做事必有权、无权不可为”，严禁无授权、超授权开展工作。

构建内控评价监督体系。加强业务主管部门检查监督，建立健全自查自纠与条线检查监督相结合的长效机制。加强法律合规部门检查监督，运用定量和定性评估相结合的方式，定期开展内控评估。加强内部审计监督，客观开展内控评价，促进内部控制体系持续完善和有效运行。加强巡视和执纪监督，深入推进党风廉政建设和反腐败斗争，一体推进“不敢腐、不能腐、不想腐”。加强内控评价监督结果运用，与绩效考评和授权等挂钩，切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。

三、加强全过程合规管理，持续提升管理质效

国家开发银行坚持合规为本，将合规管理要求贯彻到经营管理的各环节各方面，确保事前、事中、事后全过程的合规履职，不断提升合规经营水平。

强化事前预防。加强新法新规的前瞻性研究和合规风险研判分析，及时发布合规风险提示，有效识别和揭示风险隐患。前移审查关口，把合规性审查作为制度出台、新业务准入、新产品研发、重大事项开展的前置条件，切实从源头防控风险，做到行为有据、预防有效。

强化事中控制。建立健全分层次、常态化、动态化合规风险监测机制，完善集团化合规风险监测与报告工作体系。强化对重点领域的风险监测和评估，稳步推进信贷、运营等条线监测预警工作，及时将风险信号向业务一线传递。强化合规检查统筹，规范检查流程，提升检查的针对性和有效性，增强检查质量控制和结果运用。

强化事后整改问责。建立“整改责任明确、整改台账全面、关闭标准清晰、措施切实有效、效果标本兼治”的整改长效机制，实现整改流程化刚性管理，严格执行整改责任单位实施、业务条线主管部门审核、合规管理牵头部门统筹、审计部门独立验证的全流程管理。实施整改销号制管理，按季动态开展整改成效“回头看”。加强整改完成情况检查验证，整改成效纳入考核，强化整改督办和再监督。加强责任追究，坚持严肃问责、规范问责、精准问责、慎重问责，持续完善问责制度体系，严格落实“三个区分开来”要求，加大正向激励力度，保护干部员工干事创业积极性。

加强重点领域风险防控。坚持风险为本，全面加强反洗钱管理，建立健全覆盖全面、层次分明、流程清晰的反洗钱制度体系。加强全流程客户身份识别管理，强化高风险领域的风险管控，从机构、客户、产品三个维度开展洗钱风险评估，加强可疑交易甄别监测，有效监控和防范潜在洗钱风险。加强国际业务合规管理，建立完善覆盖总分行、代表处的国际业务发展合规管理机制，从机构、业务和人员等方面全面提升境外合规管理水平。

四、加强内控合规基础保障，厚植稳健的合规文化

国家开发银行注重加强合规文化浸润和队伍、人才、科技、信息等保障，为内控合规管理提供基础支撑。坚持“合规从高层做起”，各级领导干部带头合规、倡导合规、重视合规，以上率下、以身作则推进合规文化建设。坚持“合规人人有责”，将“全员合规、主动合规”理念贯穿于日常经营管理全过程。着力建设一支德才兼备的高素质专业化内控合规队伍。强化科技和信息化保障。

五、扎实推进“内控合规管理建设年”活动，筑牢内控合规管理“四梁八柱”

做好规定动作。认真贯彻落实银保监会“内控合规管理建设年”活动要求，严格落实一把手负责制，精心组织、周密部署，滚动式推进各项工作。发布《国家开发银行“内控合规管理建设年”活动工作方案》，抓好问题自查自纠和整改落实，特别是对于监管机构重点关注的问题，深入剖析产生原因，压实整改责任，量化整改目标，明确整改纪律、整改措施和完成时限，切实推动整改到位。

创新自选动作。针对信贷业务问题相对集中的特点，开展信贷业务内控合规管理专项提升工作，全面梳理近年来内外部检查、违规问责发现的信贷问题，从架构、制度、流程、系统、人员、执行、监督、文化八个方面查摆内控关键节点和薄弱环节，提出内控提升措施，形成“检查-评估-整改-提升”良性循环，筑牢内控合规管理“四梁八柱”，不断完善矩阵式、网格化的内控合规管理体系。

营造浓厚氛围。各级机构在银保监会、属地银保监局指导下组织开展形式多样的活动，加大宣传培训力度，在全行营造“内控合规管理建设年”活动的浓厚氛围。

加强内控合规管理体系建设是一项长期任务。国家开发银行将坚决贯彻党中央、国务院决策部署，认真落实监管部门要求，深入开展“内控合规管理建设年”活动，不断补齐短板，完善体制机制，促进自身可持续发展，更好服务国家战略，为助力“十四五”开好局、起好步贡献开发性金融力量。