合规大家谈构建依法合规审慎经营的新生态
发布时间：2021-08-03 08:04:08 作者： 来源：中国银行保险报网
□中国工商银行党委副书记、行长 廖林
近期，中国银保监会发布开展“内控合规管理建设年”（以下简称“建设年”）活动的动员令，这是贯彻落实党中央、国务院决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，确保“十四五”开好局、起好步的一次重大行动。工商银行将牢牢把握国有大行在新征程中肩负的使命，以高度的政治责任感和执行力，深入推进建设年活动，奋力开创高质量内控合规管理建设的新局面。
一、提高站位，坚定建设年活动目标方向
建设年活动立足新发展阶段、贯彻新发展理念，落实金融工作三大任务，着力推进补短板、治陋习、提能力等各项措施，对于激发银行业内控经营的内生动力，具有十分重要的意义。
开展建设年活动是维护国家安全、保障金融稳定、推动高质量发展的重要举措。金融安全是经济安全的核心，是国家安全的重要组成部分。建设年活动聚焦重大金融风险防范化解，致力于营造安全健康的金融生态，有利于商业银行构建适应新时期金融风险防控格局，健全完善稳健高效的金融发展体系；有利于从根本上筑牢国家总体安全防线，夯实金融服务新发展格局、服务经济社会高质量发展的基础。
开展建设年活动是树牢依法合规经营理念、巩固乱象整治成果、健全风险治理体系的有效手段。我国银行业内控合规管理建设起步于商业化转型时期，在吸收借鉴国际经验的过程中，还需要进一步契合我国金融发展、监管导向和自身转型实际。建设年活动坚持问题导向，工作要点明确，有利于推动规范经营，塑造内控合规管理的新生态，推进商业银行治理体系和治理能力的现代化。
开展建设年活动是检视管理缺陷、涵养合规精神、提升管理能力的重要契机。建设年活动聚焦重点风险领域自查自纠，推进屡查屡犯问题集中整治，既对增量风险实施有效管控，又对存量风险进行精准拆弹。同时，强化合规文化的教育宣导，着力解决商业银行内控合规管理的共性问题和深层次问题，是对商业银行内控合规管理的全方位检视，是深化依法合规经营理念，涵养合规文化的重要契机。
二、夯基固本，深化内控合规管理体系
2018年以来，银保监会深入推进打赢防范化解重大金融风险攻坚战，通过一系列治理、整治、回头看等治乱象监管动作，维护金融安全稳定，增强金融肌体健康，建立良好金融生态。工商银行始终敬畏监管、尊重监管、服从监管，坚持党建引领、从严治理、风控强基、人才兴业等工作思路，健全三道防线防控体系、机制，推动各级机构、各部门对标监管要求，增强履职担当，为深入开展建设年活动奠定了基础。
建设形成与国际化、综合化战略相适应的集团合规管理体系。主动应对外部环境及风险形势的变化，在“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”四管齐下的全面风险管理体系框架内，持续完善集团合规管理组织架构，健全合规管理制度体系，完善落实集团合规管理保障机制，建立适应境内外金融监管与集团战略发展要求，兼顾集团统一合规管理政策与各机构属地监管特点的集团合规管理体系。
建设形成全方位覆盖、全过程控制、全员参与的集团内部控制体系。主动适应新形势下风险管理要求，持续聚焦内部控制制度建设、内部控制建设规划与全面系统的内部控制评价三层级内控体系建设，构建形成贯穿全行上下各个层级、各业务条线较为完善的内部控制体系。
建设形成“五位一体”的监督检查管理体系。构建计划有统筹、检查有规范、违规有问责、整改有机制、信息有共享的“五位一体”监督检查管理模式，在识别内部控制缺陷、确保内部控制有效性、促进全行依法合规稳健经营方面发挥了重要作用。
建设形成主题鲜明、面向全员、系统推进的合规文化建设体系。构建“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”为核心理念的合规文化，按照“一年一个主题，一年一个台阶”的建设路径，持续开展合规文化“主题年”活动。坚持在传承中创新、在创新中发展，持续厚植合规文化，营造了“合规从高层做起”“合规全员有责”“合规创造价值”的良好环境。
建设形成以打造企业级“智能内控”为目标的“融安e控”品牌。按照“主动防、智能控、全面管”风险路径要求，积极探索大数据和人工智能在内控合规工作领域的全面应用，打造了以集团内控合规管理平台、违规风险智能识别、反洗钱监控、涉敏风险管理四大系统为基础的“融安e控”品牌，着力建设企业级“智能内控”体系，为新时期内控合规管理提供系统支撑。
三、推进成果转化，高质量开展建设年活动
工商银行将认真贯彻落实党中央关于持续防范化解重点领域风险的部署，按照监管要求，对照内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的目标，扎实开展好建设年活动，提高风险治理能力，努力将内控合规成果转化为服务经济社会和自身高质量发展的新成效。
坚持党建引领，强化主动作为。不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，树牢国家总体安全观，将组织开展好建设年活动作为贯彻落实党中央、国务院决策部署的具体行动，统筹好发展和安全，强化组织推动，确保建设年工作部署到位、责任到位、自查到位、整改到位，有力维护经济金融稳定大局。
坚持压实责任，强化风险治理。对标建设年活动十大工作要点，着力推进重点领域自查自纠和屡查屡犯问题集中整治。压实各级机构内控合规管理主体责任，深入查找薄弱环节，查漏补缺，全力完善提升。坚决破解宏观政策执行、股权与公司治理等领域屡查屡犯顽瘴痼疾，促进各专业协同发力，打造“揭示问题—落实整改—警示问责—检验成效—完善管理”的全闭环治理机制。
坚持综合施策，推进标本兼治。坚持“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，聚焦重点领域，突出问题导向、突出关键少数、突出风控强基、突出常态治理，深化内控合规“管常管长”机制建设，推动内控合规建设形成实效、发挥长效。强化横向协同，纵向督导，压实一道防线主体责任、发挥二道防线监督督促和三道防线独立验证职能，推进三道防线和总分行协同联动，确保落实监管部门各项活动安排和指导要求。将全面风险管理、内部控制体系建设三年规划深度融入建设年活动中，全面评估公司治理和管理体制等因素，认真检视设计缺陷和运行缺陷，找准问题坐标，推进标本兼治。
坚持价值创造，培育合规文化。巩固五年合规文化建设成果，将工商银行2021年价值创造年主题活动融入建设年活动中。大力倡导依法合规经营、保障业务发展、维护稳健工行品牌就是创造价值，坚持合规养成教育、减少风险损失、保护员工职业安全就是创造价值的理念。以文化的力量持续引导全员树立正确的价值观、发展观、风险观和业绩观，营造敬畏监管、尊重监管、服从监管的氛围。推进内控合规要求内化于心、外化于行、固化于制，涵养良好的合规经营文化，让依法合规成为习惯。
□中国工商银行党委副书记、行长 廖林
近期，中国银保监会发布开展“内控合规管理建设年”（以下简称“建设年”）活动的动员令，这是贯彻落实党中央、国务院决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，确保“十四五”开好局、起好步的一次重大行动。工商银行将牢牢把握国有大行在新征程中肩负的使命，以高度的政治责任感和执行力，深入推进建设年活动，奋力开创高质量内控合规管理建设的新局面。
一、提高站位，坚定建设年活动目标方向
建设年活动立足新发展阶段、贯彻新发展理念，落实金融工作三大任务，着力推进补短板、治陋习、提能力等各项措施，对于激发银行业内控经营的内生动力，具有十分重要的意义。
开展建设年活动是维护国家安全、保障金融稳定、推动高质量发展的重要举措。金融安全是经济安全的核心，是国家安全的重要组成部分。建设年活动聚焦重大金融风险防范化解，致力于营造安全健康的金融生态，有利于商业银行构建适应新时期金融风险防控格局，健全完善稳健高效的金融发展体系；有利于从根本上筑牢国家总体安全防线，夯实金融服务新发展格局、服务经济社会高质量发展的基础。
开展建设年活动是树牢依法合规经营理念、巩固乱象整治成果、健全风险治理体系的有效手段。我国银行业内控合规管理建设起步于商业化转型时期，在吸收借鉴国际经验的过程中，还需要进一步契合我国金融发展、监管导向和自身转型实际。建设年活动坚持问题导向，工作要点明确，有利于推动规范经营，塑造内控合规管理的新生态，推进商业银行治理体系和治理能力的现代化。
开展建设年活动是检视管理缺陷、涵养合规精神、提升管理能力的重要契机。建设年活动聚焦重点风险领域自查自纠，推进屡查屡犯问题集中整治，既对增量风险实施有效管控，又对存量风险进行精准拆弹。同时，强化合规文化的教育宣导，着力解决商业银行内控合规管理的共性问题和深层次问题，是对商业银行内控合规管理的全方位检视，是深化依法合规经营理念，涵养合规文化的重要契机。
二、夯基固本，深化内控合规管理体系
2018年以来，银保监会深入推进打赢防范化解重大金融风险攻坚战，通过一系列治理、整治、回头看等治乱象监管动作，维护金融安全稳定，增强金融肌体健康，建立良好金融生态。工商银行始终敬畏监管、尊重监管、服从监管，坚持党建引领、从严治理、风控强基、人才兴业等工作思路，健全三道防线防控体系、机制，推动各级机构、各部门对标监管要求，增强履职担当，为深入开展建设年活动奠定了基础。
建设形成与国际化、综合化战略相适应的集团合规管理体系。主动应对外部环境及风险形势的变化，在“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”四管齐下的全面风险管理体系框架内，持续完善集团合规管理组织架构，健全合规管理制度体系，完善落实集团合规管理保障机制，建立适应境内外金融监管与集团战略发展要求，兼顾集团统一合规管理政策与各机构属地监管特点的集团合规管理体系。
建设形成全方位覆盖、全过程控制、全员参与的集团内部控制体系。主动适应新形势下风险管理要求，持续聚焦内部控制制度建设、内部控制建设规划与全面系统的内部控制评价三层级内控体系建设，构建形成贯穿全行上下各个层级、各业务条线较为完善的内部控制体系。
建设形成“五位一体”的监督检查管理体系。构建计划有统筹、检查有规范、违规有问责、整改有机制、信息有共享的“五位一体”监督检查管理模式，在识别内部控制缺陷、确保内部控制有效性、促进全行依法合规稳健经营方面发挥了重要作用。
建设形成主题鲜明、面向全员、系统推进的合规文化建设体系。构建“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”为核心理念的合规文化，按照“一年一个主题，一年一个台阶”的建设路径，持续开展合规文化“主题年”活动。坚持在传承中创新、在创新中发展，持续厚植合规文化，营造了“合规从高层做起”“合规全员有责”“合规创造价值”的良好环境。
建设形成以打造企业级“智能内控”为目标的“融安e控”品牌。按照“主动防、智能控、全面管”风险路径要求，积极探索大数据和人工智能在内控合规工作领域的全面应用，打造了以集团内控合规管理平台、违规风险智能识别、反洗钱监控、涉敏风险管理四大系统为基础的“融安e控”品牌，着力建设企业级“智能内控”体系，为新时期内控合规管理提供系统支撑。
三、推进成果转化，高质量开展建设年活动
工商银行将认真贯彻落实党中央关于持续防范化解重点领域风险的部署，按照监管要求，对照内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的目标，扎实开展好建设年活动，提高风险治理能力，努力将内控合规成果转化为服务经济社会和自身高质量发展的新成效。
坚持党建引领，强化主动作为。不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，树牢国家总体安全观，将组织开展好建设年活动作为贯彻落实党中央、国务院决策部署的具体行动，统筹好发展和安全，强化组织推动，确保建设年工作部署到位、责任到位、自查到位、整改到位，有力维护经济金融稳定大局。
坚持压实责任，强化风险治理。对标建设年活动十大工作要点，着力推进重点领域自查自纠和屡查屡犯问题集中整治。压实各级机构内控合规管理主体责任，深入查找薄弱环节，查漏补缺，全力完善提升。坚决破解宏观政策执行、股权与公司治理等领域屡查屡犯顽瘴痼疾，促进各专业协同发力，打造“揭示问题—落实整改—警示问责—检验成效—完善管理”的全闭环治理机制。
坚持综合施策，推进标本兼治。坚持“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，聚焦重点领域，突出问题导向、突出关键少数、突出风控强基、突出常态治理，深化内控合规“管常管长”机制建设，推动内控合规建设形成实效、发挥长效。强化横向协同，纵向督导，压实一道防线主体责任、发挥二道防线监督督促和三道防线独立验证职能，推进三道防线和总分行协同联动，确保落实监管部门各项活动安排和指导要求。将全面风险管理、内部控制体系建设三年规划深度融入建设年活动中，全面评估公司治理和管理体制等因素，认真检视设计缺陷和运行缺陷，找准问题坐标，推进标本兼治。
坚持价值创造，培育合规文化。巩固五年合规文化建设成果，将工商银行2021年价值创造年主题活动融入建设年活动中。大力倡导依法合规经营、保障业务发展、维护稳健工行品牌就是创造价值，坚持合规养成教育、减少风险损失、保护员工职业安全就是创造价值的理念。以文化的力量持续引导全员树立正确的价值观、发展观、风险观和业绩观，营造敬畏监管、尊重监管、服从监管的氛围。推进内控合规要求内化于心、外化于行、固化于制，涵养良好的合规经营文化，让依法合规成为习惯。
