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中国华融:明确主业发展三大方向

发布时间:2021-09-02 08:41:02    作者:    来源:中国银行保险报网

□记者 冯娜娜

8月30日上午,中国华融副总裁陈延庆在业绩发布会上对《中国银行保险报》表示,引战增资后,未来的主业发展方向是:积极把握经济周期和市场机遇,继续深耕不良资产包收购处置业务;运用“投资+投行”的手段,大力拓展实质性问题企业重组;围绕国家产业布局,做精做细市场化债转股业务。

8月29日晚间,中国华融发布了2020年度业绩和2021年中期业绩。2020年,中国华融全面审视评估风险,当期确认资产减值损失1077.55亿元,对经营业绩造成了非常重大的影响,集团净亏损1062.74亿元,归属于本公司股东的净亏损1029.03亿元。2021年上半年,该公司实现收入总额460.63亿元,同比增长0.8%;实现净利润16.24亿元,同比增长105.0%,归属于本公司股东的净利润1.58亿元。

在8月30日的业绩发布会上,公司管理层就不良资产市场、集团发展战略、主业发展方向、经营业绩、引战增资等问题进行了回答。

中国华融董事长王占峰表示,2020年,面对前所未有的复杂形势,中国华融深入肃清流毒,坚持回归主业,加快业务转型,全年不良资产包收购规模超过1800亿元,市场化债转股业务紧跟国家战略优化布局,六成以上投向科技创新、生物医药等战略性新兴产业。2021上半年,中国华融业绩总体实现预期目标,各业务板块经营状况良好,业务转型稳步推进,母公司、金融子公司板块经营保持平稳。2021年下半年,中国华融经营工作将继续按照“转型年、攻坚年”总体要求,一手抓主业转型,一手抓风险攻坚,深化主业转型创新,做精四项主营业务。

引进战投后的三个发展方向

目前,中国华融正积极引入战略投资者,补充资本,提升风险抵补能力,巩固可持续经营基础。

王占峰表示,本次引战增资是中国华融高质量发展向纵深推进的重要起点。

就引战增资后公司业务发展方向如何调整,尤其是不良资产经营主业的发展方向,陈延庆表示,引战增资后,公司将按照“回归本源、聚焦主业”的既定发展战略,加快主业转型。公司未来主业发展方向主要为三方面:

一是积极把握经济周期和市场机遇,继续深耕不良资产包收购处置业务。加快存量资产处置,通过官方网站、微信小程序、线上直播等线上平台,以及线下专场资产推介会,多渠道、分区域、分行业、分批次全方位推介资产。着力提升资产处置效益和效力,以深度发掘不良资产价值为目标,积极调动产业链上下游,主动寻找有重组价值及升值潜力的资产,进一步深入推进收购主动化、处置多元化、管理精细化。

二是运用“投资+投行”的手段,大力拓展实质性问题企业重组。立足于“大不良”背景下的多元化不良资产重组、盘活需求,充分发挥资产重组、产业重组、债务重组等资源整合能力,灵活运用债权收购、股权收购、小股大债、设立基金等手段,积极开展国企主辅业剥离、大型实体企业纾困、城市更新、违约债券收购、破产重整以及高风险中小金融机构风险处置等业务,推动并购重组和企业转型升级,为客户提供综合性金融服务和一站式解决方案,帮助企业创造价值。

三是围绕国家产业布局,做精做细市场化债转股业务。聚焦国家重点领域、重点区域,优化行业布局,将资源重点投向符合国家政策导向的战略性新兴行业,优化业务结构,促进股权资产价值提升。

不良资产主业发展前景可期

谈及对公司未来业务发展的展望,中国华融总裁梁强指出,2021年,逆周期、跨周期、多元化、定制化的救助性金融服务需求增多,中国华融不良资产主业发展前景可期,新形势下面临新的发展机遇。

梁强认为,后疫情时期金融资产劣变风险加大,商业银行不良认定标准趋严,不良资产市场供给保持充沛,市场收购价格有望保持合理水平;实体领域问题企业和问题资产呈现增长趋势,债券违约、司法拍卖及破产重整、问题资产并购重组需求增加,业务机会大量出现;经济结构和产业结构加速调整,产能升级创造了主辅业分离、新旧动能转换的结构性机遇;不良资产监管政策空间进一步打开,年内试点可受让单户对公不良贷款和批量转让个人不良贷款政策已出台并执行,允许信托业风险资产以打折等方式进行市场化处置,鼓励参与中小银行风险化解等业务,新的市场机遇不断呈现。

据此,梁强强调,中国华融将围绕金融资产管理公司的功能定位,集中资源巩固主业核心竞争力,积极发挥问题资产处置、问题项目盘活、问题企业重组、危机机构救助四大功能。

具体来看,在“问题资产处置”功能发挥方面,以金融类和非金融类不良债权为切入口,从被动收包转向主动组包,综合运用债权转让、债务重组、资产证券化等手段,恢复问题资产的流动性,提升盈利水平,化解金融和实体领域的存量风险;在“问题项目盘活”功能发挥方面,以具备修复价值的问题项目为突破口,综合运用财务重组、资产重组、追加投资等手段,通过小股大债等方式,提升项目资产的配置水平和经营效率,化解问题项目金融债务,增厚实体经济产出价值;在“问题企业重组”功能发挥方面,以对问题企业债权债务关系梳理整合为起点,综合运用债务重组、股权重组、债转股、并购重组等业务手段,消除或减轻债务危机对问题企业生产经营的不利影响;在“危机机构救助”功能发挥方面,立足国家战略和重大金融风险防控要求,综合采取托管清算、并购重组、引入第三方战略投资者、破产重整等手段,开展实质性重组和金融救助,有效处置或盘活高风险或面临危机的金融机构和实体企业。


中国华融:明确主业发展三大方向

来源:中国银行保险报网  时间:2021-09-02

□记者 冯娜娜

8月30日上午,中国华融副总裁陈延庆在业绩发布会上对《中国银行保险报》表示,引战增资后,未来的主业发展方向是:积极把握经济周期和市场机遇,继续深耕不良资产包收购处置业务;运用“投资+投行”的手段,大力拓展实质性问题企业重组;围绕国家产业布局,做精做细市场化债转股业务。

8月29日晚间,中国华融发布了2020年度业绩和2021年中期业绩。2020年,中国华融全面审视评估风险,当期确认资产减值损失1077.55亿元,对经营业绩造成了非常重大的影响,集团净亏损1062.74亿元,归属于本公司股东的净亏损1029.03亿元。2021年上半年,该公司实现收入总额460.63亿元,同比增长0.8%;实现净利润16.24亿元,同比增长105.0%,归属于本公司股东的净利润1.58亿元。

在8月30日的业绩发布会上,公司管理层就不良资产市场、集团发展战略、主业发展方向、经营业绩、引战增资等问题进行了回答。

中国华融董事长王占峰表示,2020年,面对前所未有的复杂形势,中国华融深入肃清流毒,坚持回归主业,加快业务转型,全年不良资产包收购规模超过1800亿元,市场化债转股业务紧跟国家战略优化布局,六成以上投向科技创新、生物医药等战略性新兴产业。2021上半年,中国华融业绩总体实现预期目标,各业务板块经营状况良好,业务转型稳步推进,母公司、金融子公司板块经营保持平稳。2021年下半年,中国华融经营工作将继续按照“转型年、攻坚年”总体要求,一手抓主业转型,一手抓风险攻坚,深化主业转型创新,做精四项主营业务。

引进战投后的三个发展方向

目前,中国华融正积极引入战略投资者,补充资本,提升风险抵补能力,巩固可持续经营基础。

王占峰表示,本次引战增资是中国华融高质量发展向纵深推进的重要起点。

就引战增资后公司业务发展方向如何调整,尤其是不良资产经营主业的发展方向,陈延庆表示,引战增资后,公司将按照“回归本源、聚焦主业”的既定发展战略,加快主业转型。公司未来主业发展方向主要为三方面:

一是积极把握经济周期和市场机遇,继续深耕不良资产包收购处置业务。加快存量资产处置,通过官方网站、微信小程序、线上直播等线上平台,以及线下专场资产推介会,多渠道、分区域、分行业、分批次全方位推介资产。着力提升资产处置效益和效力,以深度发掘不良资产价值为目标,积极调动产业链上下游,主动寻找有重组价值及升值潜力的资产,进一步深入推进收购主动化、处置多元化、管理精细化。

二是运用“投资+投行”的手段,大力拓展实质性问题企业重组。立足于“大不良”背景下的多元化不良资产重组、盘活需求,充分发挥资产重组、产业重组、债务重组等资源整合能力,灵活运用债权收购、股权收购、小股大债、设立基金等手段,积极开展国企主辅业剥离、大型实体企业纾困、城市更新、违约债券收购、破产重整以及高风险中小金融机构风险处置等业务,推动并购重组和企业转型升级,为客户提供综合性金融服务和一站式解决方案,帮助企业创造价值。

三是围绕国家产业布局,做精做细市场化债转股业务。聚焦国家重点领域、重点区域,优化行业布局,将资源重点投向符合国家政策导向的战略性新兴行业,优化业务结构,促进股权资产价值提升。

不良资产主业发展前景可期

谈及对公司未来业务发展的展望,中国华融总裁梁强指出,2021年,逆周期、跨周期、多元化、定制化的救助性金融服务需求增多,中国华融不良资产主业发展前景可期,新形势下面临新的发展机遇。

梁强认为,后疫情时期金融资产劣变风险加大,商业银行不良认定标准趋严,不良资产市场供给保持充沛,市场收购价格有望保持合理水平;实体领域问题企业和问题资产呈现增长趋势,债券违约、司法拍卖及破产重整、问题资产并购重组需求增加,业务机会大量出现;经济结构和产业结构加速调整,产能升级创造了主辅业分离、新旧动能转换的结构性机遇;不良资产监管政策空间进一步打开,年内试点可受让单户对公不良贷款和批量转让个人不良贷款政策已出台并执行,允许信托业风险资产以打折等方式进行市场化处置,鼓励参与中小银行风险化解等业务,新的市场机遇不断呈现。

据此,梁强强调,中国华融将围绕金融资产管理公司的功能定位,集中资源巩固主业核心竞争力,积极发挥问题资产处置、问题项目盘活、问题企业重组、危机机构救助四大功能。

具体来看,在“问题资产处置”功能发挥方面,以金融类和非金融类不良债权为切入口,从被动收包转向主动组包,综合运用债权转让、债务重组、资产证券化等手段,恢复问题资产的流动性,提升盈利水平,化解金融和实体领域的存量风险;在“问题项目盘活”功能发挥方面,以具备修复价值的问题项目为突破口,综合运用财务重组、资产重组、追加投资等手段,通过小股大债等方式,提升项目资产的配置水平和经营效率,化解问题项目金融债务,增厚实体经济产出价值;在“问题企业重组”功能发挥方面,以对问题企业债权债务关系梳理整合为起点,综合运用债务重组、股权重组、债转股、并购重组等业务手段,消除或减轻债务危机对问题企业生产经营的不利影响;在“危机机构救助”功能发挥方面,立足国家战略和重大金融风险防控要求,综合采取托管清算、并购重组、引入第三方战略投资者、破产重整等手段,开展实质性重组和金融救助,有效处置或盘活高风险或面临危机的金融机构和实体企业。

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