“内控合规管理建设年”为深圳银行业稳健发展保驾护航
发布时间：2021-09-06 20:16:34 作者： 来源：中国银行保险报网
中国银行保险报网讯（记者 王小波）
自今年6月开展“内控合规管理建设年”活动以来，在深圳银保监局的大力推动下和行业自律组织的引导下，深圳银行机构深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，压实主体责任，强化问题治理，厚植合规文化，打好标本兼治“组合拳”，切实防范金融风险和支持实体经济发展。
高层做起，以上率下
各银行机构迅速制定“内控合规管理建设年”活动工作方案和教育宣导实施方案，实行“一把手”负责制，强化内控合规从高层做起，以上率先，压实主体责任，有力推进“内控合规管理”标本兼治。
工商银行深圳市分行党委书记、行长以“管控处罚风险 守住合规底线”为主题讲授合规专题课。建设银行深圳市分行党委书记、行长积极参与“一把手谈合规”活动，为“建设年”撰文。邮储银行深圳分行党委书记、行长以“内控优先、合规为本、高层做起、人人有责”为主题作动员部署。交通银行深圳分行组织召开“行长讲内控合规”宣讲会。华夏银行深圳分行党委书记、行长主持召开党委中心组(扩大)学习会议，开展法律合规典型案例集中学习研讨，以上率下，自我警示。平安银行深圳分行持续开展高管话合规系列活动，以微视频、电视晨会、企业号平台播放的方式，向全体员工传递“人人合规 创造价值”的核心导向，引导全员学规知规守规，强化责任担当。
聚焦重点领域，深入自查自纠
在监管部门的指引下，各银行机构高度重视屡查屡犯问题集中治理工作。
工商银行深圳市分行提出“降处罚”的具体目标，要求全行上下要围绕监管意见、监管处罚所揭示的问题，提高政治站位、坚守合规为本，建立健全督查自纠、整改问责等长效机制，切实立行立改，坚持举一反三，打好标本兼治的“组合拳”。
农业银行深圳市分行突出员工行为、信贷、财会、理财等重点领域，建立全过程、全流程、全环节、全岗位、全覆盖的内控合规管理体系。建设银行深圳市分行制定《屡查屡犯问题整治工作方案》，认真梳理以往发现的问题，对重点关注事项，举一反三，即知即改，深入分析原因，落实整改责任，巩固整改成效。
民生银行深圳分行全面复检2017年以来各项工作，锁定问题范围，量化压降目标，坚持整改目标导向，严格执行“具体问题纠改+制度完善+系统改造+责任追究”四项整改标准，对整改不到位的单位和人员严肃追责问责。
浙商银行深圳分行强调注重实效，在抓落实、抓执行上下功夫，与日常经营管理活动密切结合起来，严禁走过场或敷衍了事，并对整改不到位或“形式主义”的单位予以问责，确保问题整改问责落实到位。
上海银行深圳分行形成由分行法律合规部、风险管理部、审计部组成的“铁三角”协同研究机制，加强整改流程中的沟通协调，提升整改工作的严谨性、准确性、针对性，狠抓2017年以来乱象整治监督检查及自查、非现场监管通报发现问题的整改问责工作。
强化教育宣导，深植合规文化
活动期间，各银行机构通过多样化宣传方式、丰富的教育学习形式，让合规文化建设实现“全员关心”“人人参与”的浓厚氛围。值得一提的是，活动期间，有近7.6万名金融从业者参与了“内控合规知识”线上答题，答题人次高达12万，其中，49家银行机构的从业人员参与率超90%，30家银行机构达100%。广泛的参与度、持续的热度成为此次内控合规管理建设年活动浓厚氛围的最好注脚。
在宣传发声上，招商银行深圳分行、上海银行深圳分行等充分利用各营业网点多媒体设备，播放展示内控合规宣传海报、口号等，利用办公场所建设合规文化长廊，营造浓厚氛围。此外，各机构通过“知识竞赛”“宣传作品比赛”“短视频征集”等形式，形成内控合规建设“人人参与”良好局面，其中，工商银行深圳市分行在全行范围内开展了合规文化口号征集活动。中国银行深圳市分行在全行开展了“合规之星”评选等活动。建设银行深圳市分行组织了“一站到底”案防行为管理合规知识竞赛，同时进行合规系列短视频征集。邮储银行深圳分行梳理编印了《监管政策汇编》，全员推送应知应会的法律与合规知识小卡片，建设了分行及支行合规文化长廊，并开展“阵地+走出去”宣教活动。北京银行深圳分行制作了《加强消费者权益保护，提升银行内控合规建设》动画短片。
在学习教育上，农业银行深圳市分行举办信贷业务道德风险揭示与警示会议，重点提示个贷领域廉洁风险点。建设银行深圳市分行邀请公检法等司法机关现场以案说法，开展以案代训。邮储银行深圳分行以召开全行警示教育大会、按季度“见人见事见单位”通报全行违规行为处罚案例等各类形式开展正面教育和反面警示，引导员工知规、懂规、守规、护规、用规。深圳农村商业银行编制了《合规案防管理手册》，强化合规案防教育。浦发银行深圳分行播放自主拍摄制作的合规案例警示教育片，将身边人身边事改编成警示案例对全行员工进行警醒教育，强化警示教育的震撼力。上海银行深圳分行以“严控操作风险，强化从严治行”为主题，开展了“操作风险大家谈”专项活动，并通过微电影呈现违规案例，分析违规所带来的严重损害和惨痛教训，以警示员工合规操作、远离违规。通过内容丰富、形式多样的警示教育，各银行机构进一步让合规理念“入脑入心”。
据了解，下一步，在深圳银保监局的指导下，深圳市银行业协会将组织全行业开展内控机制与信息化建设、屡查屡犯整治、员工行为管理以及案例警示四个专题经验交流与培训，强化行业自律，提升行业整体内控合规管理水平。
中国银行保险报网讯（记者 王小波）
自今年6月开展“内控合规管理建设年”活动以来，在深圳银保监局的大力推动下和行业自律组织的引导下，深圳银行机构深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，压实主体责任，强化问题治理，厚植合规文化，打好标本兼治“组合拳”，切实防范金融风险和支持实体经济发展。
高层做起，以上率下
各银行机构迅速制定“内控合规管理建设年”活动工作方案和教育宣导实施方案，实行“一把手”负责制，强化内控合规从高层做起，以上率先，压实主体责任，有力推进“内控合规管理”标本兼治。
工商银行深圳市分行党委书记、行长以“管控处罚风险 守住合规底线”为主题讲授合规专题课。建设银行深圳市分行党委书记、行长积极参与“一把手谈合规”活动，为“建设年”撰文。邮储银行深圳分行党委书记、行长以“内控优先、合规为本、高层做起、人人有责”为主题作动员部署。交通银行深圳分行组织召开“行长讲内控合规”宣讲会。华夏银行深圳分行党委书记、行长主持召开党委中心组(扩大)学习会议，开展法律合规典型案例集中学习研讨，以上率下，自我警示。平安银行深圳分行持续开展高管话合规系列活动，以微视频、电视晨会、企业号平台播放的方式，向全体员工传递“人人合规 创造价值”的核心导向，引导全员学规知规守规，强化责任担当。
聚焦重点领域，深入自查自纠
在监管部门的指引下，各银行机构高度重视屡查屡犯问题集中治理工作。
工商银行深圳市分行提出“降处罚”的具体目标，要求全行上下要围绕监管意见、监管处罚所揭示的问题，提高政治站位、坚守合规为本，建立健全督查自纠、整改问责等长效机制，切实立行立改，坚持举一反三，打好标本兼治的“组合拳”。
农业银行深圳市分行突出员工行为、信贷、财会、理财等重点领域，建立全过程、全流程、全环节、全岗位、全覆盖的内控合规管理体系。建设银行深圳市分行制定《屡查屡犯问题整治工作方案》，认真梳理以往发现的问题，对重点关注事项，举一反三，即知即改，深入分析原因，落实整改责任，巩固整改成效。
民生银行深圳分行全面复检2017年以来各项工作，锁定问题范围，量化压降目标，坚持整改目标导向，严格执行“具体问题纠改+制度完善+系统改造+责任追究”四项整改标准，对整改不到位的单位和人员严肃追责问责。
浙商银行深圳分行强调注重实效，在抓落实、抓执行上下功夫，与日常经营管理活动密切结合起来，严禁走过场或敷衍了事，并对整改不到位或“形式主义”的单位予以问责，确保问题整改问责落实到位。
上海银行深圳分行形成由分行法律合规部、风险管理部、审计部组成的“铁三角”协同研究机制，加强整改流程中的沟通协调，提升整改工作的严谨性、准确性、针对性，狠抓2017年以来乱象整治监督检查及自查、非现场监管通报发现问题的整改问责工作。
强化教育宣导，深植合规文化
活动期间，各银行机构通过多样化宣传方式、丰富的教育学习形式，让合规文化建设实现“全员关心”“人人参与”的浓厚氛围。值得一提的是，活动期间，有近7.6万名金融从业者参与了“内控合规知识”线上答题，答题人次高达12万，其中，49家银行机构的从业人员参与率超90%，30家银行机构达100%。广泛的参与度、持续的热度成为此次内控合规管理建设年活动浓厚氛围的最好注脚。
在宣传发声上，招商银行深圳分行、上海银行深圳分行等充分利用各营业网点多媒体设备，播放展示内控合规宣传海报、口号等，利用办公场所建设合规文化长廊，营造浓厚氛围。此外，各机构通过“知识竞赛”“宣传作品比赛”“短视频征集”等形式，形成内控合规建设“人人参与”良好局面，其中，工商银行深圳市分行在全行范围内开展了合规文化口号征集活动。中国银行深圳市分行在全行开展了“合规之星”评选等活动。建设银行深圳市分行组织了“一站到底”案防行为管理合规知识竞赛，同时进行合规系列短视频征集。邮储银行深圳分行梳理编印了《监管政策汇编》，全员推送应知应会的法律与合规知识小卡片，建设了分行及支行合规文化长廊，并开展“阵地+走出去”宣教活动。北京银行深圳分行制作了《加强消费者权益保护，提升银行内控合规建设》动画短片。
在学习教育上，农业银行深圳市分行举办信贷业务道德风险揭示与警示会议，重点提示个贷领域廉洁风险点。建设银行深圳市分行邀请公检法等司法机关现场以案说法，开展以案代训。邮储银行深圳分行以召开全行警示教育大会、按季度“见人见事见单位”通报全行违规行为处罚案例等各类形式开展正面教育和反面警示，引导员工知规、懂规、守规、护规、用规。深圳农村商业银行编制了《合规案防管理手册》，强化合规案防教育。浦发银行深圳分行播放自主拍摄制作的合规案例警示教育片，将身边人身边事改编成警示案例对全行员工进行警醒教育，强化警示教育的震撼力。上海银行深圳分行以“严控操作风险，强化从严治行”为主题，开展了“操作风险大家谈”专项活动，并通过微电影呈现违规案例，分析违规所带来的严重损害和惨痛教训，以警示员工合规操作、远离违规。通过内容丰富、形式多样的警示教育，各银行机构进一步让合规理念“入脑入心”。
据了解，下一步，在深圳银保监局的指导下，深圳市银行业协会将组织全行业开展内控机制与信息化建设、屡查屡犯整治、员工行为管理以及案例警示四个专题经验交流与培训，强化行业自律，提升行业整体内控合规管理水平。
