浙商银行：在合规文化建设上下真功夫
发布时间：2021-09-24 09:51:23 作者： 来源：中国银行保险报网
□本报记者 李林鸾
“分行定期为员工推送禁止事项解读，选取常见的业务案例，深入浅出地讲解相关法律知识，提示违规操作的危害。这些案例不仅起到有效的警示作用，同时也成了员工之间日常交流的话题。”浙商银行北京分行营业部90后员工小王一边翻阅着最新一期的解读文件，一边对《中国银行保险报》记者说。
据了解，自今年6月银保监会部署“内控合规管理建设年”（以下简称“建设年”）活动后，浙商银行一方面认真研究制定工作方案，明确责任分工并部署全行有效落实；另一方面积极营造良好活动氛围，夯实合规文化根基，确保建设年活动取得实效。
全行动员，大力倡导“合规创造价值”理念
浙商银行于7月21日专门召开建设年活动动员大会，总行所有行领导、部门主要负责人以及分行行长等共200余人参加了会议。
浙商银行董事长沈仁康在会上表示，抓好内控合规管理需要“铁的制度、铁的纪律、铁的意志”，强调各机构一把手要切实履行第一责任，坚守合规经营底线，提升合规管理能力，并要求各级行扎实推进建设年活动，确保活动取得实效。
浙商银行行长张荣森倡导“合规不能为业务让路”“要敬畏监管、服从监管、拥抱监管，要在监管的视野内发展”“合规就是发展，管理出效益、合规出业绩”等理念，把监管制度和监管要求作为经营发展的底线、红线、高压线，着力构建风险防控和健康发展的长效机制。
多措并举，营造“合规人人有责”良好氛围
据悉，为更好落实银保监会《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》要求，浙商银行制定了《浙商银行2021年“内控合规管理建设年”宣传周活动方案》，于8月16日至22日在总行及270余家分支机构开展主题为“强化内控合规管理，筑牢合规经营底线”的宣传周活动。活动期间，该行通过网点宣传、海报宣传、一对一宣传、微视频宣传等形式，打造建设年活动线上线下宣传阵地，引导全行员工积极践行合规文化。
“以前我对合规管理有一定误解，认为这就是合规部门的事儿，通过分行近期的一系列宣导活动，我切实感受到内控合规管理渗透在每一项日常业务操作中，时刻筑牢合规经营底线真的太重要了。”浙商银行杭州分行延安路支行对公客户经理小沈说。
“守规”的前提是“知规”，为确保员工学好、用好合规知识和提升合规意识，部分分行积极通过比赛形式促进员工合规学习。例如，浙商银行深圳分行组织开展“合规伴我行”演讲比赛，加深建设年活动宣导效果，鼓励员工人人成为合规理念的践行者。该分行国际业务产品经理小姚感慨：“这次演讲比赛让我认识到合规就像红绿灯，你遵守它，它就可以保护你。”
此外，浙商银行还编发《建设年活动专刊》，面向全行宣导建设年活动的总体安排、工作进展及分行风采等。各地分行也纷纷汇编刊物、栏目等，宣传报道当地建设年活动进展。
除正面宣传外，浙商银行还不断加强员工警示教育。浙商银行天津分行以《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2020年）》为依托，结合身边事、身边人开展全员警示教育；浙商银行温州分行组织青年员工赴瓯海区廉政教育基地开展警示教育活动，教育青年员工筑牢廉洁从业合规底线。
久久为功，上下同心夯实合规文化根基
一方面，自上而下努力厚植内控合规文化。浙商银行通过常态化开展警示教育、风险提示、宣导活动等，培养员工主动合规意识；持续推行内控合规案防承诺制度，该行2021年组织签署内控合规与案防承诺书2500余份，落实各级行一把手负责制，严格贯彻国家法律法规、监管规定和银行自身制度要求，坚守合规经营底线，积极弘扬合规文化，保障稳健经营和高质量发展。
浙商银行还开展合规小知识在线学习活动，不断创新形式，开设合规警示教育栏目，以动画方式生动地展现金融领域典型违法、违规案例，全行1.6万人自觉参与学习。
另一方面，自下而上夯实合规文化根基。浙商银行各分行多措并举，打出一套系统性强化合规文化建设的组合拳，引导员工牢固树立“内控优先、合规为本”理念。数据显示，今年以来，各分行开展各类合规文化主题活动53项、各类合规培训100余项。
持续宣贯，努力达成内控合规管理建设目标
为确保建设年各项工作顺利推进，浙商银行于7月9日组织召开建设年活动答疑会，对建设年活动的背景、工作要点及方法等内容作了简要介绍，对总、分行近期关于建设年活动的咨询问题进行了集中解答；并通过建设年活动小贴士的方式，及时对活动过程中遇到的细节问题进行解答，明确相关口径，确保各项工作顺利开展。
“答疑会的形式特别好，不但解决了我们的燃眉之急，也通过了解其他机构的疑问，让我们对整个活动考虑更加周全。”“内容很实用，对分行如何细化工作措施、强化工作质效起到有力指导作用。”“答疑会为建设年活动在分行层面有效落地提供了更为清晰的指引。”“总行快速反应，积极为分行答疑解惑，助力分行提升活动成效。”天津、武汉、广州、长沙等分行如此反馈。
浙商银行表示，下一阶段，将持续推进宣传活动，不断完善内控合规宣传教育长效机制，引导员工从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，从而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。
□本报记者 李林鸾
“分行定期为员工推送禁止事项解读，选取常见的业务案例，深入浅出地讲解相关法律知识，提示违规操作的危害。这些案例不仅起到有效的警示作用，同时也成了员工之间日常交流的话题。”浙商银行北京分行营业部90后员工小王一边翻阅着最新一期的解读文件，一边对《中国银行保险报》记者说。
据了解，自今年6月银保监会部署“内控合规管理建设年”（以下简称“建设年”）活动后，浙商银行一方面认真研究制定工作方案，明确责任分工并部署全行有效落实；另一方面积极营造良好活动氛围，夯实合规文化根基，确保建设年活动取得实效。
全行动员，大力倡导“合规创造价值”理念
浙商银行于7月21日专门召开建设年活动动员大会，总行所有行领导、部门主要负责人以及分行行长等共200余人参加了会议。
浙商银行董事长沈仁康在会上表示，抓好内控合规管理需要“铁的制度、铁的纪律、铁的意志”，强调各机构一把手要切实履行第一责任，坚守合规经营底线，提升合规管理能力，并要求各级行扎实推进建设年活动，确保活动取得实效。
浙商银行行长张荣森倡导“合规不能为业务让路”“要敬畏监管、服从监管、拥抱监管，要在监管的视野内发展”“合规就是发展，管理出效益、合规出业绩”等理念，把监管制度和监管要求作为经营发展的底线、红线、高压线，着力构建风险防控和健康发展的长效机制。
多措并举，营造“合规人人有责”良好氛围
据悉，为更好落实银保监会《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》要求，浙商银行制定了《浙商银行2021年“内控合规管理建设年”宣传周活动方案》，于8月16日至22日在总行及270余家分支机构开展主题为“强化内控合规管理，筑牢合规经营底线”的宣传周活动。活动期间，该行通过网点宣传、海报宣传、一对一宣传、微视频宣传等形式，打造建设年活动线上线下宣传阵地，引导全行员工积极践行合规文化。
“以前我对合规管理有一定误解，认为这就是合规部门的事儿，通过分行近期的一系列宣导活动，我切实感受到内控合规管理渗透在每一项日常业务操作中，时刻筑牢合规经营底线真的太重要了。”浙商银行杭州分行延安路支行对公客户经理小沈说。
“守规”的前提是“知规”，为确保员工学好、用好合规知识和提升合规意识，部分分行积极通过比赛形式促进员工合规学习。例如，浙商银行深圳分行组织开展“合规伴我行”演讲比赛，加深建设年活动宣导效果，鼓励员工人人成为合规理念的践行者。该分行国际业务产品经理小姚感慨：“这次演讲比赛让我认识到合规就像红绿灯，你遵守它，它就可以保护你。”
此外，浙商银行还编发《建设年活动专刊》，面向全行宣导建设年活动的总体安排、工作进展及分行风采等。各地分行也纷纷汇编刊物、栏目等，宣传报道当地建设年活动进展。
除正面宣传外，浙商银行还不断加强员工警示教育。浙商银行天津分行以《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2020年）》为依托，结合身边事、身边人开展全员警示教育；浙商银行温州分行组织青年员工赴瓯海区廉政教育基地开展警示教育活动，教育青年员工筑牢廉洁从业合规底线。
久久为功，上下同心夯实合规文化根基
一方面，自上而下努力厚植内控合规文化。浙商银行通过常态化开展警示教育、风险提示、宣导活动等，培养员工主动合规意识；持续推行内控合规案防承诺制度，该行2021年组织签署内控合规与案防承诺书2500余份，落实各级行一把手负责制，严格贯彻国家法律法规、监管规定和银行自身制度要求，坚守合规经营底线，积极弘扬合规文化，保障稳健经营和高质量发展。
浙商银行还开展合规小知识在线学习活动，不断创新形式，开设合规警示教育栏目，以动画方式生动地展现金融领域典型违法、违规案例，全行1.6万人自觉参与学习。
另一方面，自下而上夯实合规文化根基。浙商银行各分行多措并举，打出一套系统性强化合规文化建设的组合拳，引导员工牢固树立“内控优先、合规为本”理念。数据显示，今年以来，各分行开展各类合规文化主题活动53项、各类合规培训100余项。
持续宣贯，努力达成内控合规管理建设目标
为确保建设年各项工作顺利推进，浙商银行于7月9日组织召开建设年活动答疑会，对建设年活动的背景、工作要点及方法等内容作了简要介绍，对总、分行近期关于建设年活动的咨询问题进行了集中解答；并通过建设年活动小贴士的方式，及时对活动过程中遇到的细节问题进行解答，明确相关口径，确保各项工作顺利开展。
“答疑会的形式特别好，不但解决了我们的燃眉之急，也通过了解其他机构的疑问，让我们对整个活动考虑更加周全。”“内容很实用，对分行如何细化工作措施、强化工作质效起到有力指导作用。”“答疑会为建设年活动在分行层面有效落地提供了更为清晰的指引。”“总行快速反应，积极为分行答疑解惑，助力分行提升活动成效。”天津、武汉、广州、长沙等分行如此反馈。
浙商银行表示，下一阶段，将持续推进宣传活动，不断完善内控合规宣传教育长效机制，引导员工从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，从而实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标。
