兴业银行乌鲁木齐分行 “警银联动”打击犯罪

中国银行保险报网讯【孔彬彬 石薇 周艳 记者 于晗】

近日，兴业银行新疆乌鲁木齐分行协助乌鲁木齐市公安局成功打掉一个洗钱犯罪团伙。

日前，一位客户因手机银行无法使用来到兴业银行乌鲁木齐友好路支行柜面咨询，网点工作人员了解具体情况后，发现客户存在交易异常情况，对其身份产生怀疑。核实完客户身份后，工作人员回忆起曾向中国反洗钱监测分析中心报送过该客户的可疑交易报告，为高风险客户。该客户面对工作人员的疑虑，表示其在做海鲜生意，卡内异常交易为“正常”的生意资金往来，希望工作人员尽快办理业务。但经仔细甄别，客户所诉内容明显与交易背景不符，存在资金集中转入分散转出、资金快进快出不留余额、大量夜间异常时间段交易、批量交易前有小额测试交易等多个过渡户特征，工作人员进一步询问客户详细情况时，客户立即要求销卡。

就在客户有所警觉、准备销卡离开时，柜台工作人员凭借多年柜面及反洗钱操作经验，判断认为该客户有重大洗钱嫌疑，即刻上报支行相关负责人及分行反洗钱业务科，同时按预案向乌鲁木齐市公安局反诈中心上报具体情况。经公安局远程指导，网点工作人员先对客户情绪进行安抚，以销户需审批为由争取更多信息和时间。与此同时，乌鲁木齐市公安局反诈中心根据支行上报的线索，立即派出警力开展排查。最终，经过公安机关全面摸排，于当日在辖区内抓获洗钱团伙嫌疑人7名，现场扣押银行卡24张、手机11部、现金1万余元。

此案件是兴业银行乌鲁木齐分行协助公安机关破获的首笔洗钱案件，反映出该行一线员工甄别金融违法活动和风险化解能力不断提升，成为防范金融违法犯罪战线真正的捍卫者和守护者。

据了解，今年9月，兴业银行乌鲁木齐红旗路支行就成功堵截一起电信诈骗。网点工作人员在办理业务时询问相关信息，敏锐地分析出客户异常，及时向乌鲁木齐市公安局反诈中心上报两条可疑线索，后经公安机关线索梳理、深挖，成功打掉乌、昌两地贩卡团伙，共抓获犯罪嫌疑人7人，缴获非法银行卡15张。

近年来，金融违法案件频发，不仅严重扰乱正常的社会与金融管理秩序，也严重危害了人民群众财产安全与合法权益。一直以来，兴业银行乌鲁木齐分行认真贯彻落实监管政策，坚持“优服务”与“防风险”并重，深入推进防范金融违法活动，将风险防控与业务管理融合，不仅有效履行社会责任，也为依法打击金融违法犯罪活动提供高价值的金融情报支持。通过不断增强源头防范能力，引导广大群众提高风险意识，共同保护人民群众财产安全，努力营造安全和谐的金融环境。