收藏本页 打印 放大 缩小
0

上海保险中介信息化转型跑出“加速度”

发布时间:2021-11-02 09:16:18    作者:    来源:中国银行保险报网

保险中介市场近年来发展迅速。2021年1月12日,银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》,从信息化治理、信息系统建设、信息安全机制、分支机构管理等方面对保险中介机构信息化工作提出要求。根据规定,2022年2月1日前,保险中介机构(包括专业代理机构和兼业代理机构)必须完成信息化整改。

整改截止日期逐渐临近,保险中介机构的信息化转型进展如何?10月29日,在上海银保监局指导下,上海市保险同业公会、上海保险学会开展“保险中介运用科技创新 助力保险业高质量发展”媒体调研,深入考察上海保险中介市场信息化改革的重要举措与最新成果。

□张瑾

《中国银行保险报》从上海市保险同业公会获悉,近年来,上海保险中介企业纷纷致力于运用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术,在渠道、产品、服务、风控等方面,通过保险科技打通保险价值链和风险管理的各个环节,实现优化业务流程、减少人工成本的目标,更好地提升了用户体验,也推动着行业数字化转型在运用科技创新服务民生保障、服务城市治理等方面取得较为显著的成效。

服务提速“跑得快”

近年来,我国保险业持续健康发展,保险中介机构的规模数量不断增加,市场地位不断提高。在《保险中介机构信息化工作监管办法》以及行业监管部门的指引下,上海保险中介机构的信息化转型不断升级、服务效能不断提速。

为进一步优化用户体验,大童保险销售服务有限公司开创保险服务“产品化”,利用前沿科技使生态内各板块高效连接、协同共生,形成为客户和用户创造价值的自循环体系。据介绍,大童推出的“童管家”保险服务产品,采用“科技+人”线上线下双向布局,线上功能搭建依托微信服务号“大童保险管家”及“快保”平台,线下由4万余名专业的服务顾问和“好赔”专员进行服务承接,使线上线下得以充分融合连接,以创新方式关注客户需求,全面提高客户保险服务体验。

在运营效率与理赔实效的“科技提速”上,上海东大保险经纪有限责任公司自主研发“Rule-AI”理赔案件智能处理系统。该系统分为CCS智能初审、IOCR数据采集、ICS智能理算三大模块,可对用户上传的理赔案件材料结合保单逻辑进行智能影像分类,通过系统录入的整件规则库、健康险给付责任规则引擎、医保“三库”等数据库进行样本案例的机器学习,通过疾病推论数据、赔付日历和各监测模块进行数据处理,为保险机构提供智能化保险理赔服务。

东大提供的数据显示,“Rule-AI”系统经过不断改进,现已正常运行两年有余。目前,该系统中已包含574.3万条药品数据、37.3万条诊疗项目数据、73859条医院数据,109项赔付规则配置,21个科室1284种疾病推论;累计服务用户超过300万人次,财产险企业用户超3000家。

保障拓展“跑得远”

受益于信息化转型的推动,在沪保险中介机构的风险管理方案渐趋多元化,专业服务范围也逐步扩展至安全监管、绿色发展等领域。

2014年,在市交通委指导下,上海环亚保险经纪有限公司建设并运营“上海市交通运输第三方安全监测平台”。第三方平台以“立足源头、关口前移、监管覆盖、动态管理”为工作原则, 对全市重点营运车辆24小时全年无休地实时监测。6年多以来,第三方平台在行业管理部门的指导下,对全市21697辆“两客一危”运输车辆(涉及644家企业)、6422辆土方车(涉及203家企业)、3954辆搅拌车(涉及430家企业)、126176辆重型货运车辆(涉及17461家企业)进行全天候实时监测,为保障交通安全生产、提高安全监管能力发挥了作用,取得了良好效果。

在贯彻新发展理念、助力实现“碳达峰、碳中和”目标方面,中怡保险经纪有限责任公司通过其全球网络和专业风控体系,为绿色行业客户提供多元化风险管理及保险服务,推动提升客户风险应对能力。据中怡保险经纪上海分公司总经理奚军介绍,伴随风电行业的发展,公司于2016年敏锐地捕捉到运维板块的风险点,有针对性解决其痛点问题,为风电行业节省了30%—40%的成本。在产品实现落地的过程中,借助科技力量,为客户实现了风险的数字化管理。作为该项目的风险管理专家,中怡保险经纪为项目做全方位的风险评估和保险安排,确保项目在有保障的前提下推进。

据介绍,针对中国企业“走出去”面临的复杂风险,中怡保险经纪还进一步借助全球网络和专业的风控体系,为中国中车、药明康德等客户提供涵盖监管风险、政治风险、公司治理、交易责任、恐怖主义、网络安全等领域的全方位风险服务。

有序转型“跑得稳”

普华永道联合水滴保险研究院发布的《中国保险中介行业发展趋势白皮书》,将保险行业的发展历程分为三个阶段:以友邦人寿、中国平安等保险公司营销员队伍为代表的1.0时代;专业保险中介机构崛起,并在“产销分离”趋势下加速发展的 2.0时代;近年来互联网逻辑下形成与保险公司、传统专业中介公司新的竞合关系的数字化中介平台3.0 时代。

目前,上海保险中介机构的信息化发展已步入3.0时代,保险中介机构的定位开始由传统单一的产品销售模式向“产品+服务+技术”模式转变。在这场转型“长跑”中,保险中介机构不仅要“跑得快”“跑得远”,还需“跑得稳”。

上海银保监局相关人士表示,上海保险中介正在保险市场中发挥越来越重要的作用。随着保险科技在保险行业不断渗透,保险中介机构在业务模式、服务创新、交易场景、理赔服务等领域不断突破革新,助力保险业实现更高水平的对外开放和高质量发展。


上海保险中介信息化转型跑出“加速度”

来源:中国银行保险报网  时间:2021-11-02

保险中介市场近年来发展迅速。2021年1月12日,银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》,从信息化治理、信息系统建设、信息安全机制、分支机构管理等方面对保险中介机构信息化工作提出要求。根据规定,2022年2月1日前,保险中介机构(包括专业代理机构和兼业代理机构)必须完成信息化整改。

整改截止日期逐渐临近,保险中介机构的信息化转型进展如何?10月29日,在上海银保监局指导下,上海市保险同业公会、上海保险学会开展“保险中介运用科技创新 助力保险业高质量发展”媒体调研,深入考察上海保险中介市场信息化改革的重要举措与最新成果。

□张瑾

《中国银行保险报》从上海市保险同业公会获悉,近年来,上海保险中介企业纷纷致力于运用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术,在渠道、产品、服务、风控等方面,通过保险科技打通保险价值链和风险管理的各个环节,实现优化业务流程、减少人工成本的目标,更好地提升了用户体验,也推动着行业数字化转型在运用科技创新服务民生保障、服务城市治理等方面取得较为显著的成效。

服务提速“跑得快”

近年来,我国保险业持续健康发展,保险中介机构的规模数量不断增加,市场地位不断提高。在《保险中介机构信息化工作监管办法》以及行业监管部门的指引下,上海保险中介机构的信息化转型不断升级、服务效能不断提速。

为进一步优化用户体验,大童保险销售服务有限公司开创保险服务“产品化”,利用前沿科技使生态内各板块高效连接、协同共生,形成为客户和用户创造价值的自循环体系。据介绍,大童推出的“童管家”保险服务产品,采用“科技+人”线上线下双向布局,线上功能搭建依托微信服务号“大童保险管家”及“快保”平台,线下由4万余名专业的服务顾问和“好赔”专员进行服务承接,使线上线下得以充分融合连接,以创新方式关注客户需求,全面提高客户保险服务体验。

在运营效率与理赔实效的“科技提速”上,上海东大保险经纪有限责任公司自主研发“Rule-AI”理赔案件智能处理系统。该系统分为CCS智能初审、IOCR数据采集、ICS智能理算三大模块,可对用户上传的理赔案件材料结合保单逻辑进行智能影像分类,通过系统录入的整件规则库、健康险给付责任规则引擎、医保“三库”等数据库进行样本案例的机器学习,通过疾病推论数据、赔付日历和各监测模块进行数据处理,为保险机构提供智能化保险理赔服务。

东大提供的数据显示,“Rule-AI”系统经过不断改进,现已正常运行两年有余。目前,该系统中已包含574.3万条药品数据、37.3万条诊疗项目数据、73859条医院数据,109项赔付规则配置,21个科室1284种疾病推论;累计服务用户超过300万人次,财产险企业用户超3000家。

保障拓展“跑得远”

受益于信息化转型的推动,在沪保险中介机构的风险管理方案渐趋多元化,专业服务范围也逐步扩展至安全监管、绿色发展等领域。

2014年,在市交通委指导下,上海环亚保险经纪有限公司建设并运营“上海市交通运输第三方安全监测平台”。第三方平台以“立足源头、关口前移、监管覆盖、动态管理”为工作原则, 对全市重点营运车辆24小时全年无休地实时监测。6年多以来,第三方平台在行业管理部门的指导下,对全市21697辆“两客一危”运输车辆(涉及644家企业)、6422辆土方车(涉及203家企业)、3954辆搅拌车(涉及430家企业)、126176辆重型货运车辆(涉及17461家企业)进行全天候实时监测,为保障交通安全生产、提高安全监管能力发挥了作用,取得了良好效果。

在贯彻新发展理念、助力实现“碳达峰、碳中和”目标方面,中怡保险经纪有限责任公司通过其全球网络和专业风控体系,为绿色行业客户提供多元化风险管理及保险服务,推动提升客户风险应对能力。据中怡保险经纪上海分公司总经理奚军介绍,伴随风电行业的发展,公司于2016年敏锐地捕捉到运维板块的风险点,有针对性解决其痛点问题,为风电行业节省了30%—40%的成本。在产品实现落地的过程中,借助科技力量,为客户实现了风险的数字化管理。作为该项目的风险管理专家,中怡保险经纪为项目做全方位的风险评估和保险安排,确保项目在有保障的前提下推进。

据介绍,针对中国企业“走出去”面临的复杂风险,中怡保险经纪还进一步借助全球网络和专业的风控体系,为中国中车、药明康德等客户提供涵盖监管风险、政治风险、公司治理、交易责任、恐怖主义、网络安全等领域的全方位风险服务。

有序转型“跑得稳”

普华永道联合水滴保险研究院发布的《中国保险中介行业发展趋势白皮书》,将保险行业的发展历程分为三个阶段:以友邦人寿、中国平安等保险公司营销员队伍为代表的1.0时代;专业保险中介机构崛起,并在“产销分离”趋势下加速发展的 2.0时代;近年来互联网逻辑下形成与保险公司、传统专业中介公司新的竞合关系的数字化中介平台3.0 时代。

目前,上海保险中介机构的信息化发展已步入3.0时代,保险中介机构的定位开始由传统单一的产品销售模式向“产品+服务+技术”模式转变。在这场转型“长跑”中,保险中介机构不仅要“跑得快”“跑得远”,还需“跑得稳”。

上海银保监局相关人士表示,上海保险中介正在保险市场中发挥越来越重要的作用。随着保险科技在保险行业不断渗透,保险中介机构在业务模式、服务创新、交易场景、理赔服务等领域不断突破革新,助力保险业实现更高水平的对外开放和高质量发展。

未经许可 不得转载 Copyright© 2000-2019
中国银行保险报 All Rights Reserved