守护群众资金安全 民生银行北京分行排查堵截多个关联可疑涉诈账户

以1户涉案账户为起点，通过一系列线索，顺藤摸瓜、层层排查，成功发现并控制7户可疑涉诈账户。日前，民生银行北京分行识别堵截一起存在关联关系的多个可疑涉诈账户，为守护群众资金安全筑牢“最后一道防线”。

日前，A公司、B公司分别向该行京广支行预约申请开立对公账户，客户经理于当天前往两家公司开展实地调查。经了解，上述两家公司为同一法人，办公地址为同一栋楼，且均尚未开展实际经营，该特征引发关注，但为了避免因误判影响初创企业客户的正常账户使用需求，该行分别为两家公司先行完成了对公账户开立，但仅开通了较低的网银限额。

第三天，该行在执行账户服务回访过程中发现，A、B公司的法人及联系人电话均无法接通，随即组织开展上门回访。经现场访问发现，两家公司办公场所已挂牌转租，办公室锁闭无人办公。基于上述情况，该行立即将上述两个账户纳入中高风险重点监测名单，启动账户交易实时监测预警。时隔几日，在A公司账户进行试探交易时触发该行风险模型预警。基于上述异常情况，该行第一时间对账户实施控制，并于当日开展可疑账户延展排查。最终，以A公司为线索，根据中间人、共同法人、共同交易对手等线索，顺藤摸瓜，成功锁定7户可疑涉诈账户，并上报相关部门及电信网络新型违法犯罪交易风险事件平台。

一直以来，民生银行北京分行按照“两个不减、两个加强”的要求，切实做到账户服务与风险防控“两手抓、两手都要硬”。在保证客户正常金融服务需求的前提下，基于分类分级管理框架，打出模型预警、延展排查等一系列组合拳、连环拳。该行相关负责人表示，防范账户相关金融风险的关键在于防患于未然，将风险遏制于萌芽状态，下一步，该行将继续扎实做好相关工作，统筹兼顾，实现账户风险防控与账户服务的双提升，保障客户的资金安全，助力构建和谐稳定的金融环境。

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